Yillik portfel daromadini qanday hisoblash mumkin?

Yillik portfelli daromadingizni hisoblash bir savolga javob beradi: investitsiya davrida portfelda olingan daromadning umumiy miqdori qancha? Sizning yillik daromadingizni hisoblashda ishlatiladigan turli xil formulalar qo'rqinchli ko'rinishi mumkin, ammo bir nechta muhim tushunchalarni tushunganingizdan so'ng jadvalni tuzish juda oson.

Zaminni yotqizish

Zaminni yotqizish
Asosiy shartlarni biling. Yillik portfelni qaytarishni muhokama qilishda bir necha bor takrorlanadigan va siz uchun tushunadigan muhim atamalar mavjud. Bular quyidagilar:
  • Yillik daromad: dividendlar, foizlar va kapital daromadlarini o'z ichiga olgan holda bir kalendar yil davomida investitsiyalardan olingan umumiy daromad. [1] X tadqiqot manbai
  • Yillik daromad: yillik kalendar yili, kalendar yilidan qisqa yoki undan uzoqroq muddatlarda hisoblab chiqilgan ekstrapolyatsiya natijasida kelib chiqadi. [2] X tadqiqot manbai
  • O'rtacha qaytish: uzoq vaqt davomida amalga oshirilgan umumiy daromadni hisoblab, uni (qisqaroq) davrlarga teng ravishda taqsimlab hisoblab chiqilgan vaqt oralig'ida olingan daromad. [3] X tadqiqot manbai
  • Murakkab daromad: Qayta investitsiya qilish foizlari, dividendlar va kapitalning o'sishi natijalarini o'z ichiga olgan daromad. [4] X tadqiqot manbai
  • Davr: kunlik, oylik, choraklik yoki yillik kabi daromadlarni hisoblash va hisoblash uchun tanlangan muayyan vaqt davomiyligi.
  • Vaqti-vaqti bilan qaytish: ma'lum vaqt davomida o'lchanadigan investitsiyalarning umumiy rentabelligi. [5] X tadqiqot manbai
Zaminni yotqizish
Murakkablashuv qanday ishlashini bilib oling. Murakkab daromad - bu siz allaqachon topgan daromadingizning o'sishi. Sizning pul aralashmalaringiz qancha uzoq bo'lsa, u tezroq o'sadi va yillik daromadingiz qancha ko'p bo'lsa. (Bir qor to'pi pastga siljiyapti, u aylanar ekan, tezroq tezlashadi). [6]
  • Aytaylik, siz 100 AQSh dollari miqdorida mablag 'kiritasiz va birinchi yilingizdan 100% daromad topasiz va yilning oxirida 200 dollar qoldirasiz. Agar ikkinchi yili atigi 10% daromad olsangiz, ikkinchi yilning oxiriga kelib 200 dollarga 20 dollarga ega bo'lasiz.
  • Ammo, agar birinchi yil davomida atigi 50% daromad olganingizni aytsak, ikkinchi yil boshida siz 150 dollarga ega bo'lasiz. Ikki yilda bir xil 10% daromad 20 emas, balki 15 dollarni tashkil qiladi, bu bizning birinchi misolimizda qilgan 20 dollardan 33 foizga kam.
  • Yana bir misol uchun aytaylik, sizga yiliga 50% yo'qotib, atigi 50 dollar qoladi. Keyin yana qaytib kelish uchun 100% pul ishlashingiz kerak bo'ladi (100% 50 = $ 50 va 50 $ + 50 $ = 100 $).
  • Murakkab daromadlar va ularning yillik daromadga ta'sirini hisobga olishda tushumlarning hajmi va vaqti katta rol o'ynaydi. Boshqacha qilib aytganda, yillik daromad haqiqiy daromad yoki yo'qotishning ishonchli o'lchovi emas. Yillik yillik daromadlar turli xil investitsiyalarni bir-biriga taqqoslashda foydalanish uchun yaxshi vositadir.
Zaminni yotqizish
Murakkab daromadingizni hisoblash uchun vaqtni hisobga olgan holda foydalaning. Kundalik yog'ingarchilik yoki bir necha oylar davomida vazn yo'qotish kabi ko'p narsalarning o'rtacha qiymatini topish uchun siz odatda oddiy o'rtacha yoki arifmetik o'rtacha ko'rsatkichlardan foydalanishingiz mumkin. Bu siz maktabda o'rgangan texnikadir. Shu bilan birga, oddiy o'rtacha har bir davriy daromadning boshqalarga ta'siri yoki har bir qaytish vaqtini hisobga olmaydi. Buni amalga oshirish uchun biz vaqtni o'lchagan geometrik qaytadan foydalanishimiz mumkin. [7] (Xavotir olmang, biz sizni ushbu formuladan o'tamiz!)
  • Oddiy o'rtacha ko'rsatkichdan foydalanish ish bermaydi, chunki barcha davriy qaytarishlar bir-biriga bog'liq. [8] X tadqiqot manbai
  • Masalan, ikki yil ichida o'rtacha daromadingizni 100 dollarga tenglashtirishni tasavvur qiling. Siz birinchi yilda 100% daromad topdingiz, demak yil oxirida sizda 200 dollar bor edi (100 = 100 = 100). Ikkinchi soniyada siz 50% yo'qotdingiz, ya'ni ikkinchi yil oxirida sizda 100 dollar bor edi (200 = 100 ning 50%). Bu siz yilning boshida boshlagan raqam.
  • Oddiy o'rtacha (arifmetik o'rtacha qiymat) ikkala qiymatni qo'shib, davrlar soniga bo'linadi, bu misolda ikki yil. Natija sizga yiliga o'rtacha 25% daromad olishingizni anglatadi. [9] X Tadqiqot manbasi Ammo, siz ikki natijani bog'laganingizda, siz aslida hech narsa topmaganingizni ko'rishingiz mumkin. Yillar bir-birini bekor qiladi.
Zaminni yotqizish
Umumiy daromadingizni hisoblang. Boshlash uchun, siz o'zingiz baholagan vaqt davomida to'liq daromadingizni hisoblashingiz kerak. Aniqlik uchun biz depozit yoki mablag 'olinmagan misolni ishlatamiz. Umumiy daromadingizni hisoblash uchun sizga ikkita raqam kerak bo'ladi: portfelning boshlang'ich qiymati va tugatish qiymati.
  • Tugash qiymatingizdan boshlang'ich qiymatingizni olib tashlang.
  • Ushbu raqamni boshlang'ich qiymatiga qarab ajrating. Olingan raqam sizning Qaytishingizdir.
  • Tekshirilayotgan davrda yo'qolgan taqdirda, boshlang'ich balansdan oxiridagi qoldiqni olib tashlang. Keyin, boshlang'ich balansga bo'linib, natijani salbiy qiymat deb hisoblang. (Ushbu oxirgi operatsiya algebraik ravishda manfiy sonni qo'shish zarurati o'rnini bosadi.) [10] X Tadqiqot manbasi
  • Avval ajratishni, keyin bo'linishni bajaring. Bu sizga daromadning umumiy foizini beradi.
Zaminni yotqizish
Ushbu hisoblar uchun Excel formulalarini bilish. Umumiy daromad koeffitsientining formulasi = ((portfel qiymati tugashi - boshlang'ich portfel qiymati) / boshlang'ich portfel qiymati. Qaytishning murakkab nisbati formulasi = POWER ((1 + Umumiy daromad darajasi), (1 / yil)) - 1.
  • Masalan, agar portfelning boshlang'ich qiymati 1000 AQSh dollarini tashkil etgan bo'lsa va yetti yildan so'ng uning tugatish qiymati 2500 dollarni tashkil etgan bo'lsa, hisob-kitoblar quyidagicha bo'ladi: Umumiy daromad stavkasi = (2500-1000) / 1000 = 1.5. Qaytishning murakkab nisbati = POWER ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Sizning yillik daromadingizni hisoblash

Sizning yillik daromadingizni hisoblash
Yillik daromadingizni hisoblang. Umumiy daromadni (yuqoridagi kabi) hisoblab chiqqandan so'ng, natijani ushbu tenglamaga ulang: Yillik Qaytish = (1+ Qaytish) -1 [11] Ushbu tenglamaning natijasi har yili to'liq vaqt ichida sizning qaytib kelishingizga to'g'ri keladigan raqam bo'ladi.
  • Eksponentda (qavs tashqarisidagi kichik son), "1" biz o'lchayotgan birlikni anglatadi, bu 1 yil. Agar aniqroq ma'lumot olishni istasangiz, kunlik daromadni olish uchun “365” raqamidan foydalanishingiz mumkin.
  • "N" biz o'lchayotgan davrlar sonini anglatadi. Shunday qilib, agar siz 7 yil davomida qaytib kelishingizni o'lchasangiz, "N." o'rniga 7 raqamini ishlatasiz.
  • Aytaylik, etti yil davomida sizning portfelingiz $ 1000 dan $ 2500 gacha o'sdi.
  • Birinchidan, umumiy daromadingizni hisoblang: (2,500-1,000) / 1000 = 1.50 (150% daromad).
  • Keyin yillik daromadingizni hisoblang: (1 + 1.50) 1 / 7-1 = 0.1399 = 13.99% yillik daromad. Buning hammasi bor!
  • Oddiy matematik tartibni qo'llang: avval qavs ichidagi amallarni bajaring, so'ng eksponentni qo'llang, so'ngra olib tashlashni bajaring.
Sizning yillik daromadingizni hisoblash
Yarim yillik daromadlarni hisoblang. Endi, aytaylik, ushbu etti yil davomida yarim yillik daromadlarni (yiliga ikki marta, har olti oyda bir marta keladigan) topishni xohlaysiz. [12] Formula bir xil bo'lib qoladi; siz faqat o'lchagan davrlar sonini o'zgartirishingiz kerak. Sizning yakuniy natijangiz yarim yilda bir marta qaytadi.
  • Bunday holda sizda 14 yarim yillik davr bo'ladi, etti yil davomida yiliga ikki marta.
  • Birinchidan, umumiy daromadingizni hisoblang: (2,500-1,000) / 1000 = 1.50 (150% daromad).
  • Keyin, yillik daromadingizni hisoblang: (1 + 1.50) 1 / 14-1 = 6.76%.
  • Buni 2: 6.76% x 2 = 13.52% ga ko'paytirish orqali yillik daromadga aylantirishingiz mumkin.
Sizning yillik daromadingizni hisoblash
Yillik ekvivalentni hisoblang. Bundan tashqari, siz qisqa muddatli daromadning yillik ekvivalentini hisoblashingiz mumkin. Masalan, siz atigi olti oylik qaytishingizni va uning yillik ekvivalentini bilishni xohlaganingizni tasavvur qiling. Yana bir bor, formula o'zgarmaydi.
  • Aytaylik, olti oy ichida sizning portfelingiz $ 1000 dan $ 1050 gacha oshadi.
  • Umumiy daromadingizni hisoblashdan boshlang: (1,050-1,000) /1,000=.05 (olti oy ichida 5% daromad).
  • Endi agar siz yillik ekvivalent nima bo'lishini bilishni istasangiz (bu qaytish tezligining davomi va murakkab qaytish deb hisoblasangiz), [13] X Tadqiqot manbasi, siz quyidagilarni hisoblab chiqasiz: (1 + .05) 1 / .50-1 = Yillik daromad 10,25%.
  • Qancha vaqt yoki qancha qisqa bo'lishidan qat'i nazar, yuqoridagi formulaga amal qilsangiz, har doim ishlashingizni yillik daromadga aylantirishingiz mumkin.
Bir yil davomida har oy teng miqdorda amortizatsiya qilinadigan investitsiyalarning umumiy daromadini qanday hisoblashim mumkin?
Yil davomida foizlarni hisoblash uchun yil davomida olingan umumiy to'lovlardan (foizlar va asosiy qarz) hisobvaraqning boshlang'ich qiymatini ajratib oling. Keyin yillik daromad stavkasini olish uchun Hisob qiymatining boshida olingan foizlarni taqsimlang.
Naqd pul qo'shilgan yoki yil davomida olib tashlangan investitsiyalarning daromadliligini qanday yillik hisoblab chiqaman?
(1) Hisobning boshlang'ich qoldig'i va jami investitsiyalarni o'rganish uchun yil davomida qo'shimchalar. (2) Hisob raqami qoldig'iga yil davomida pul mablag'larini qo'shing. (3) Umumiy daromadni olish uchun 1-qadamning summasini 2-qadamning summasidan ajratib oling. (4) Yalpi daromadni yil davomida olish uchun 1-qadamning summasiga bo'ling.
Agar tortib olish bo'lsa, qaytib kelishni qanday hisoblashim mumkin?
Agar bitta echib olish yoki omonat qo'yish bo'lsa (yoki faqat bir necha pulni olish yoki omonat), har safar pulni olishdan yoki saqlashdan oldin, oralig'ida va undan keyin alohida davolang. Muayyan vaqt oralig'idagi daromadni hisoblash uchun har bir balansdan foydalaning. Har bir qaytishni har yili hisoblang va ularni vaqt oralig'iga qarab o'lchang. Yillik umumiy daromadni olish uchun daromadlarni birga qo'shing. Foiz stavkasi o'zgarishini kuzatib boring va shunga mos ravishda sozlang.
Donaganning so'rovini misol bilan tushuntirib bera olasizmi?
Oddiy bir misol: sizda yil boshiga 1% to'lanadigan oddiy foizli daromad olgan yil boshida $ 1,000 miqdorida omonat hisobingiz bor. Siz sentyabr oyining oxirida 100 dollar olasiz. To'liq yil davomida daromadlilik darajasi qancha? To'qqiz oy davomida sizning balansingiz $ 1000, oxirgi uch oyda esa $ 900. Shunday qilib, to'qqiz oy davomida siz topgan foizlar ($ 1) (1%) (9/12) = $ 7.50. So'nggi uch oyda sizning qiziqishingiz ($ 900) (1%) (3/12) = $ 2,25. Yil davomida sizning umumiy qiziqishingiz $ 9,75. (Agar siz pulni qaytarib olmagan bo'lsangiz, bu 10 dollarni tashkil etgan bo'lar edi.) Daromadning miqdorini bilish uchun 9,75 dollarni 1000 dollarga bo'ling, bu 0,00975 yoki 0,975% (bir oz kamroq). Gap shundaki: har bir vaqt oralig'ini (o'zining noyob balansi bilan) alohida ko'rib chiqing, so'ngra olingan foizlar uchun qoldiqlarni qo'shing (va yillik foiz stavkangizni olish uchun dastlabki qoldiqqa bo'linadi).
Sistematik xavfni qanday hisoblashim mumkin?
Yillik daromadlar ketma-ketligidan jami keladigan daromadni qanday aniqlasam bo'ladi?
Qanday qilib biznes uchun yillik eng yaxshi daromad stavkasini topsam bo'ladi?
Yillik portfelli daromadlarni hisoblash va tushunishni o'rganish juda muhimdir, chunki sizning yillik daromadingiz o'zingizni boshqa investitsiyalar bilan taqqoslash uchun foydalanadigan raqam, shuningdek ko'rsatkichlar va tengdoshlardir. Bu sizning mablag'larni yig'ish bo'yicha jasoratingizni tasdiqlash va eng muhimi, investitsiyalash strategiyangizdagi mumkin bo'lgan har qanday kamchiliklarni aniqlashda yordam berish imkoniyatiga ega bo'ladi.
Ushbu tenglamalardan foydalanish uchun ushbu hisob-kitoblarni ba'zi namunali raqamlar bilan mashq qiling. Amaliyot ushbu hisob-kitoblarni tabiiy va oson bajarilishini ta'minlaydi.
Ushbu maqolaning boshida aytib o'tilgan paradoks shunchaki investitsiyalarning samaradorligi odatda boshqa investitsiyalarga nisbatan baholanishi haqiqatdir. Boshqacha qilib aytganda, tushayotgan bozorda ozgina yo'qotish ko'tarilgan bozorda ozgina foyda olishdan yaxshiroq deb hisoblanishi mumkin. Hammasi nisbiy.
Amaliy ishlarning to'g'ri matematik tartibiga rioya qilganingizga ishonch hosil qiling yoki aniq raqamni olmaysiz. Xuddi shunday, ushbu hisob-kitoblarni bajarganingizdan so'ng ishingizni ikki marta tekshirish yaxshi fikr.
permanentrevolution-journal.org © 2020