Qanday qilib qiymat investor bo'lishi mumkin

Sarmoya kiritish qimmatbaho qog'ozlar bozorida katta daromad olishning isbotlangan uslubi bo'lib, buni Benjamin Graham, Uorren Baffet, Jon Templeton, Seth Klarman va Joel Greenblatt kabi sarmoyadorlarning eng yaxshi yozuvlari guvohlik beradi. Qiymatli investitsiyalar va mablag'lar savdo va o'sish ko'rsatkichlari o'rtacha ko'rsatkichdan past bo'lgan kompaniyalarga yo'naltirilgan. Qimmatbaho qog'ozlar fond aktsiyalari odatda narx-navoga nisbatan past narxlarga va narxlarni-kitob nisbatlariga ega. Bu shuni anglatadiki, bozor fondni uning qiymatini uning ichki qiymatidan past bo'lishiga asoslanib kerak bo'lganidan ko'proq qiymatga ega bo'lgan. Odatda qiymat zaxiralari yuqori rentabellikka ega va qiymat fondlari kompaniya aylanmalarida kapitalizatsiya qilishi mumkin. Bu yaxshi pul topishning yaxshi usuli bo'lib tuyulishi mumkin bo'lsa-da, ushbu investitsiyalar xavf-xatarga ega. Ehtimol, bozor kompaniya qiymatini to'g'ri devalvatsiya qilgan va bu kompaniyalar hech qachon o'zining ichki qiymatiga etib bormagan bo'lishi mumkin. [1]

Investitsiyalarni tanlash

Investitsiyalarni tanlash
"Barkamollik doirasini" rivojlantiring. Bu g'oya biznes nazariyasiga va investorlarning har xil turdagi kompaniyalar va fondlarga to'la ulkan bozorni qanday yo'naltirishiga bog'liq. [2] "Barkamollik doirasi" g'oyasi ko'pchilik odamlar ta'lim yoki hayotiy tajribalar orqali dunyoning ba'zi mintaqalari to'g'risida foydali bilimlarni ishlab chiqish g'oyasiga asoslanadi. Masalan, oddiy iqtisodiy kursni o'tgan kattalar restoranni qanday boshqarish kerakligini bilishlari mumkin: biznes uchun ijara joyini topish, ishchilarni ovqat pishirish va xizmat qilish uchun yollash va kunlik muammolarni boshqaradigan bosh menejer. . Biroq, restoranni muvaffaqiyatli ishlashga imkon beradigan ma'lum bilim turlari mavjud, masalan, restoranga qancha trafikni olishni bilish, oziq-ovqat va ichimliklar narxini belgilash va operatsion xarajatlarni baholash. Hamma ham mikrochiplar yoki texnologik kompaniyalar haqida bilishi shart emas. Har qanday turdagi kompaniyaga bozorda ko'plab sarmoyalar mavjud. O'z vakolatingiz doirasidagi investitsiyalarning asosiy g'oyasi sizning investitsiyalaringizni mahsulot, marketing va tuzilish nuqtai nazaridan tushunadigan kompaniyalarga yo'naltirishdir. Siz har qanday texnologiya yoki biznes bo'yicha mutaxassis bo'lishingiz shart emas.
Investitsiyalarni tanlash
Yangi investitsiya g'oyalarini izlang. Hozirgi vaqtda bozor qiymati past bo'lishi mumkin, ammo yaxshi tashkil etilgan, yaxshi boshqariladigan va siz tushunadigan tuzilma va mahsulot bazasiga ega bo'lgan kompaniyalar bilan sarmoyalarni qidirib toping. [3]
  • Birjaning yangi past ro'yxatlarini tomosha qiling. Bular ma'lum bir vaqt ichida, odatda 52 hafta ichida, aktsiyalar narxida yangi pasayishlarga erishgan aktsiyalar. Bir necha rivojlanayotgan bozor subyektlari va past narxlarda aktsiyalar bo'lishi mumkin. [4] X tadqiqot manbai
  • Qiymat qatorining har bir yangi sonini skanerlang. Ushbu aktsiyalar va bozor subyektlarini kuzatadigan nashr. Siz o'zingizning vakolat doirangizga kiradigan kompaniyalarni belgilashingiz kerak va keyin har biri ustida qo'shimcha tadqiqotlar olib boring.
  • Banklar, sug'urta kompaniyalari, to'siq fondlari va boshqalar kabi yirik kompaniyalarning 13F ma'lumotlarini oshkor qilishni ko'rib chiqing. Bular 100 million dollardan ortiq qiymatdagi barcha aktivlarni hujjatlashtiradigan kompaniyalarga topshiriladigan hujjatlardir. Siz ulardan investitsiya g'oyalarini olishingiz mumkin.
  • To'siq fondi va o'zaro fond xatlarini o'qing. Bu erda sarmoyaviy firmalar ko'pincha muayyan sarmoyalarni tanlash masalasini ko'rib chiqadilar.
  • "The Wall Street Journal", "The New York Times" va "Financial Times" kabi ommabop matbuot nashrlarini muntazam ravishda o'qing. Ushbu hujjatlarda yangi sarmoyaviy imkoniyatlarni ochib beradigan kompaniyalar haqida ma'lumotlar bo'ladi: kompaniyani qayta qurish, sotib olish, sud jarayoni va boshqalar.
Investitsiyalarni tanlash
Potentsial investitsiyalar uchun biznesni baholang. Sarmoyalar va aktsiyalar sotib olishdan oldin yaxshi biznesga sarmoya kiritayotganingizga ishonch hosil qiling. Value Line kompaniyasini qidirib toping va uning daromadlari, yo'qotishlari va tuzilishini o'rganing. Sarmoyaviy nuqtai nazardan yaxshi biznes bu kapitaldan yuqori daromad keltiradigan narsadir. Kamdan kam hollarda, korxonalar ushbu kapitalni biznesga qaytarishi mumkin. Buni amalga oshiradigan biznesni topishning bir usuli bu aktsionerlik bahosi bo'yicha yuqori narxlarda o'sgan kompaniyalarni izlashdir.
  • Sarmoyadorlar ko'pincha kapitaldan yuqori daromad keltiradigan kompaniyalarni izlashda bir nechta omillarga e'tibor berishadi. Masalan, ommabop blogger va investor Greg Spiener so'nggi 10 yil ichida biznes qo'shgan kapitalning umumiy miqdorini ko'rib chiqishni taklif qiladi. Keyin ushbu sarmoyaning daromadliligini foyda nuqtai nazaridan hisoblashingiz kerak. Ushbu yondashuv sizga so'nggi 10 yil ichida kompaniya daromadining necha foizini qayta investitsiya qilganligini sizga ochib beradi. Ushbu ma'lumot sizga ushbu kompaniyaning kelajakdagi daromadlarini taxmin qilishda yordam berishi kerak.
Investitsiyalarni tanlash
Yaxshi boshqaruv tuzilmalariga ega bo'lgan yaxshi kompaniyalar va kompaniyalarga sarmoya kiriting. Yodingizda tuting, o'z tadqiqotlaringizni va sarmoyalaringizni o'z vakolatlar doirangizda saqlash. [5] Kapitaldan yuqori daromad keltiradigan korxonalar sarmoyangizga yaxshi foyda keltiradi. Muvaffaqiyatli boshqaruv tuzilmasiga ega kompaniyalar uzoq muddatli istiqbolda muvaffaqiyat qozonish ehtimoli ko'proq. Kompaniyani boshqaruv tuzilmasini baholashda nimalarni izlash kerak:
  • Menejment kompaniyaga sezilarli moliyaviy investitsiyalarga egami?
  • Ular kompaniyaning vazifa bayonotida nima qilish kerakligini belgilab oldimi? [6] X tadqiqot manbai
  • Agar kompaniyada kompaniyaga katta miqdordagi sarmoyalar kiritiladigan boshqaruv mavjud bo'lsa va ular ko'p maqsadlarga erishgan bo'lsalar, ehtimol yaxshi sarmoya kiritadigan kompaniya.
  • Biror kompaniyaga sarmoya kiritish uchun aksiyalar yoki boshqa moliyaviy mablag'larni sotib olish haqida o'ylab ko'ring, bunda kompaniya katta moliyaviy va korporativ manfaatlarga ega.

Xarid qilish aktsiyalari

Xarid qilish aktsiyalari
O'zingizning qimmatli qog'ozlaringizni qayta ishlash va sotib olishda o'zingizning imkoniyatlaringizni ko'rib chiqing. Aksariyat sarmoyadorlar, ayniqsa katta portfellarga ega bo'lganlar, vositachidan foydalangan holda aktsiyalarni sotib olishadi va savdo qiladilar. [7]
  • Sizda broker yoki brokerlik biznesini yuritish imkoniyati mavjud.
  • Ba'zi boshqa birja savdogarlari va investorlar buni elektron savdo yoki Ameritrade kabi saytlar orqali onlayn ravishda qilishni yoqtirishadi.
  • Ikkala broker va elektron savdo kompaniyalari siz sotib olganingizda va sotganingizda aktsiyalaringizdan komissiya oladi. Elektron tijorat kompaniyalari kamroq haq talab qiladilar.
  • Charlz Shvab yoki Citigroup kabi brokerlik kompaniyalari bilan ishlashning afzalliklaridan biri shundaki, ular brokerlik hisoblarini taklif qiladilar.
  • Brokerlik hisobvarag'i orqali siz qimmatli qog'ozlarni o'zingiz sotib olishingiz va savdo qilishingiz yoki broker orqali o'tishingiz mumkin.
  • Kompaniya tomonidan qo'llab-quvvatlanadigan vositachilik hisobvarag'iga borganingizda, siz savol berish uchun broker bilan uchrashish yoki qo'ng'iroq qilish imkoniyatiga egasiz.
  • Yodingizda bo'lsin, siz uchun bozor tadqiqoti uchun vositachining ishi emas. Siz o'rganish va savdo-sotiq qilishni istagan aktsiyalar va investitsiyalarning qaysi turini bilishingiz kerak.
Xarid qilish aktsiyalari
Brokerlik hisobini oching va savdoni boshlang. Agar siz broker bilan ishlayotgan bo'lsangiz, siz muntazam marshrutlashni o'rnatishni va ular bilan tez-tez gaplashishni xohlaysiz. [8]
  • Qimmatbaho qog'ozlarni sotib olish va sotish uchun siz o'zingizning brokeringizga qanday aksiyalarni sotib olishni va qancha aktsiyalarni sotib olishni xohlashingiz haqida ma'lumot berishingiz kerak.
  • Broker sizning nomingizdan sotib olish yoki savdoni amalga oshiradi.
  • Agar siz vositachilik bilan shug'ullanmoqchi bo'lsangiz, sizning brokeringiz sotish yoki savdo bo'yicha komissiyani talab qiladi. Ushbu to'lov odatda aksiya uchun bir necha tsentni tashkil etadi.
  • Ameritrade yoki E-savdo orqali onlayn vositachilik hisobraqamlari kichikroq komissiya to'lovlarini oladilar, ammo esda tutingki, ushbu holatlarda siz brokerning maslahatlaridan ustun emassiz.
  • Ko'pgina kompaniyalar sizga brokerlik hisobingizni onlayn, shuningdek yuzma-yuz broker bilan boshqarishga imkon beradi.
Xarid qilish aktsiyalari
Aksiyalarni "bozor buyurtmasi" yoki "cheklangan buyurtma" da sotib olishni xohlang. Sizning brokeringiz yoki onlayn xizmatingiz ushbu ikkala variant bilan aktsiyalarni sotib olishga yoki savdo qilishga yordam beradi. [9] Bozor buyurtmasi - bu bozor narxida aktsiyalarni sotib olishni talab qilishdir. Cheklangan buyurtma - bu aktsiyadorni cheklangan narxda sotib olishni talab qilganingizda.
  • Masalan, agar aktsiyadorlik ulushi bozor narxida $ 110 bo'lsa va siz faqat $ 100 to'lamoqchi bo'lsangiz, sizning brokeringiz sotib olishdan oldin aktsiyadorlikning bozor bahosi 100 dollargacha bo'lishini kutadi.
Xarid qilish aktsiyalari
Aksiyalarni to'g'ridan-to'g'ri kompaniyadan sotib olishni ko'rib chiqing. Birjaning an'anaviy vositasi vositachilik orqali amalga oshirilayotgan bo'lsa-da, ba'zi kompaniyalar to'g'ridan-to'g'ri sotib olish dasturlari orqali aktsiyalar sotib olishni taklif qilishadi. [10] To'g'ridan-to'g'ri sotib olinadigan aktsiyalarning afzalligi, vositachilik haqini to'lashdan qochishdir.
  • DRIP Investor kabi onlayn nashrlar to'g'ridan-to'g'ri sotib olish imkoniyatiga ega kompaniyalar ro'yxatini ko'rishga imkon beradi.
  • To'g'ridan-to'g'ri sotib olish imkoniyatlari jozibador bo'lishi mumkin. O'zingizning vositachiligingiz orqali to'g'ridan-to'g'ri sotib olinadigan aktsiyalar bo'yicha tadqiqotlaringizni amalga oshiring.

Qiymatni investitsiyalashda xavf va keng tarqalgan xatolardan qochish

Qiymatni investitsiyalashda xavf va keng tarqalgan xatolardan qochish
Portfelingizdagi xatarlarni boshqaring. Sizning investitsiyalaringiz sust ishlashini ko'rish uchun siz doimiy ravishda investitsiyalaringiz va aktsiyadorlik xoldinglaringizni tekshirishingiz kerak. [11]
  • Portfelingiz ustidan ishlash uchun odatiy vaqtni ajratib qo'ying. Har bir xoldingingiz haqida o'ylang.
  • Har bir xolding u bilan bog'liq moliyaviy xavf-xatar yo'qligini baholang.
  • Moddiy tomondan yo'q qilinishi mumkin bo'lgan stsenariyni tasavvur qila olasizmi? Agar shunday bo'lsa, portfelingiz eng zaif bo'lgan joyni qidirishingiz kerak va bu holda boshqa investitsiyalarni sotib olishga harakat qiling.
  • Sizning portfelingiz bitta aktsiyadorlik yoki sanoat sohalarida haddan tashqari ko'pmi? Investitsiyalarning bir turiga yoki sohaga qaratilmagan turli xil portfelga ega bo'lishga intiling. Agar sizning portfelingiz bir sohada haddan tashqari ko'p to'planganligini ko'rsangiz, shunga o'xshash kompaniyalar va sohalarda aktsiyalar sotib olish yoki investitsiyalar haqida o'ylab ko'ring.
  • Agar kompaniyangizning o'sishi taxmin qilinadigan bo'lsa, unda o'sish bo'lishiga aminmisiz? Agar siz o'sish o'sishiga amin bo'lmasangiz, unda ushbu sarmoyani diqqat bilan kuzatib borishingiz kerak.
  • Iqtisodiyot tanazzulga yuz tutgan taqdirda shaxsiy mablag'larning doimiy yo'qotilishiga olib kelishi mumkin bo'lgan baholanmagan aktsiyalarga egamisiz? Agar shunday bo'lsa, shaxsiy moliyaviy yo'qotishlaringizni oldini olish uchun ularni sotish yoki himoya qilish usullarini topish kerak bo'lishi mumkin.
Qiymatni investitsiyalashda xavf va keng tarqalgan xatolardan qochish
O'zingizning portfelingizga ko'p vaqt va kuchingizni sarflashingiz kerakligini tushuning. Siz doimiy ravishda yangi sarmoyalar ustida izlanishlar olib borishingiz, o'z mablag'laringizni fond birjalari mutaxassislari bilan muhokama qilishingiz va orqaga qaytish uchun bir necha asosiy aktsiyalar va mablag'larni ushlab turishingiz kerak bo'ladi. [12]
  • Investitsiyalaringizni oddiy tahlilidan va agar siz ularni tashlamoqchi bo'lsangiz, ularni sotish oson bo'ladi degan fikrga qaytmang. Qarorlaringizni moliyaviy jurnal yoki blogga qilingan sarmoyani oddiy yozish asosida yozmang.
  • O'z vakolatingiz doirasidagi kompaniyalarga sarmoyalarni jalb qiling. Biotexnika, alternativ energiya va boshqa rivojlanayotgan bozorlar kabi ekzotik aktsiyadorlik optsiyalari yanada hayajonli ko'rinishi mumkin bo'lsa-da, siz tushunadigan sohalarga oddiy investitsiyalarga rioya qilishingiz kerak.
  • Bu texnologiya jilosiga sakrab o'tish vasvasasiga tushishi mumkin. Agar siz texnologik firmalar va kompaniyalarning qanday ishlashi va ularning ahamiyati to'g'risida ozgina ma'lumotga ega bo'lsangiz, ushbu kompaniyalarga sarmoya kiritish bilan bog'liq xavflarni to'g'ri baholay olmasligingiz mumkin.
  • Har doim kompaniya rahbariyatining yozuvlarini ko'rib chiqing. Yomon boshqaruv strategiyasi va yomon menejment tarixi qizil bayroqlardir. Bunday rekord darajadagi kompaniyalarga investitsiyalar yoki aktsiyalar sotib olmasligingiz kerak.
  • Kompaniyaning boshqaruv strukturasi va moliyaviy xoldagi o'zgarishlar kompaniyaning 13F ochilishida mavjud bo'ladi.
  • Agar siz pulni yo'qotgan bo'lsangiz, nima uchun va qanday qilib e'tibor bering. Investitsiyadagi xatolaringizdan saboq olish juda muhimdir. Moliyaviy yo'qotish sizning portfelingiz qayerda etishmayotganini va sizning investitsiyalaringizning qay biri xavfli ekanligini ko'rsatishi mumkin.
  • Muvaffaqiyatli bozorda qanday strategiyalar ishlaganligini bilish uchun moliyaviy investitsiyalar tarixida ba'zi tadqiqotlar o'tkazing. Forbes va Wall Street Journal kabi moliyaviy yangiliklar manbalarida ushbu mavzu bo'yicha ko'plab kitoblar va maqolalar mavjud.
Qiymatni investitsiyalashda xavf va keng tarqalgan xatolardan qochish
O'quv mashinasi bo'ling. Doimiy ravishda yangi sarmoyalar va imkoniyatlar bo'yicha tadqiqotlar olib borishingiz kerak. [13] Yaxshi portfelni yaratganingizdan keyin ham, siz hali ham yangi investitsiyalarni o'rganishingiz kerak bo'ladi. Buni amalga oshirish moliya bozori qanday o'zgarayotganini ko'rishga imkon beradi. Muvaffaqiyatli qiymatli investor bo'lishning bir qismi moliya bozori qanday o'zgarishini bilishdir.
  • Har kuni moliyaviy gazetalarni va birja ma'lumotlarini o'qing.
  • Har doim o'zgaruvchan bozor sizning portfelingizga qanday ta'sir qilishi haqida o'ylang.
  • O'zingizning tadqiqotlaringiz asosida siz ba'zi investitsiyalarni sotishni yoki ba'zi xoldinglarni qayta baholashni xohlashingiz mumkin.
  • Boshqa tomondan, siz ko'proq investitsiya imkoniyatlarini kashf qilishingiz mumkin, bu sizga ko'proq xatarli xoldinglarni saqlashga yordam beradi.
  • Bu sizga rivojlanayotgan kompaniyalarning nima bilan shug'ullanayotgani va qanday rivojlanishini ko'rishga imkon beradi. Bu sizga yangi investitsiyalarni amalga oshirishga imkon beradi.
  • Muvaffaqiyatli investorlarning bloglarini kuzatib boring, ular qanday noyob imkoniyatlar va strategiyalardan foydalanayotganliklarini ko'rish uchun. Ular sizning e'tiboringizni tadqiqotning yangi turlari yoki manbalariga qaratishi mumkin.
Aksiyalarni yo'qotish bilan nima qilishim kerak?
Avval siz emitent kompaniyasiga egalik qilish-qilmaslik to'g'risida qaror qabul qilishingiz kerak. Agar yo'q bo'lsa, hozir o'z ulushingizni soting. Agar kompaniyaning kelajakda o'sish potentsiali bor deb o'ylasangiz, aktsiyalaringizni ushlab turing yoki arzonroq narxda ko'proq narsani sotib oling.
Investitsiyalarning eng yaxshi turlari qanday?
Agar siz bu savolni yuzga yaqin odamga bersangiz, siz yuz xil javob olishingiz mumkin. Bitta "eng yaxshi" turi yo'q. Sizda mavjud bo'lgan narsani himoya qiladigan va buning ustiga qo'shimcha qiymat beradigan narsalarni xohlaysiz. Benjamin Grexemning "Aqlli investor" va Robert Gagstromning "Uorren Baffet yo'li" asarlarini o'qishdan boshlang. Yana bir yaxshi manba Investopedia.com.
permanentrevolution-journal.org © 2020