Qanday qilib xususiy bankir bo'lish mumkin

Xususiy bankirlar (shuningdek, munosabatlar menejeri, shaxsiy bankir va shaxsiy moliyaviy maslahatchilar deb ham ataladi) ixtisoslashgan xizmatlarni taklif qiladi va tanlashga e'tibor beradi, odatda juda badavlat mijozlardir. Yuqori qiymatli (HNW) mijozlar, shuningdek, "Yuqori qiymatli" (HNWIs) yoki "Ultra-yuqori-qiymatli" jismoniy shaxslar (UHNWI) deb nomlanuvchi maxsus moliyaviy ehtiyojlar va talablarga ega. Xususiy bankirlar HNWIs xizmatlariga boylik, menejment, ko'chmas mulkni rejalashtirish, soliq bo'yicha maslahat va investitsiya portfelini boshqarish kiradi. Maydonga kirish qiyin bo'lishi mumkin va ma'lumot va tajribaga qo'shimcha ravishda juda ko'p tarmoq talab qiladi.

Iplarni o'rganish

Ma'lumot oling. Xususiy bankir bo'lish uchun siz kamida bakalavr darajasiga ega bo'lishingiz kerak. Ilmiy darajaga moliya sohasida konsentratsiya qilish foydali bo'ladi (lekin kerak emas), chunki agar ilmiy darajaga ega bo'lsangiz, bu sizning ko'proq professional ekanligingizni ko'rsatadi. Yaxshi tanlovlar moliya, biznes boshqaruvi yoki iqtisodni o'z ichiga oladi. o'zingiz xohlagan sohada bo'ling.
  • Ko'pgina xususiy bankirlar boshlang'ich ma'lumotlarini moliya, biznes yoki iqtisodiy fanlar bo'yicha magistr darajasiga yoki hatto doktorlik darajasiga qo'shadilar. Shunday qilib, siz nafaqat o'zingizning ishingizga tayyor bo'lasiz, balki u nima qilayotganingizga ko'nikishingizga yordam beradi.
  • Litsenziya darajasi qonuniy talab emas, balki umuman bank xodimlariga bank tomonidan qo'yiladigan talab bo'lishi mumkin.
Iplarni o'rganish
Amaliyotga murojaat qiling. [2] Siz hali talaba bo'lganingizda xususiy bankda amaliyot o'tash qiyin bo'lishi mumkin. Biroq, bank faoliyati, investitsiyalar yoki tegishli sohalarda har qanday tajriba foydali bo'lishi mumkin. Agar biron-bir tajribaga ega bo'lsangiz, kelajakda sizni yollashi mumkin bo'lgan xususiy bank firmalariga o'zingizning qobiliyatingizni isbotlashingiz mumkin. Bundan tashqari, siz amaliyotni tugatganingizda HNWI bilan bog'lanish imkoniyatiga ega bo'lishingiz mumkin.
  • O'qituvchilar, universitetning martaba markazi va moliyaviy sohada ishlaydigan har qanday odam bilan amaliyot o'tash imkoniyati haqida suhbatlashing. Ko'pgina xususiy bank firmalarida va boshqa moliyaviy kompaniyalarda malaka oshirish dasturlari allaqachon mavjud, shuning uchun ular bilan bevosita tanishib chiqishingiz kerak.
Iplarni o'rganish
Sertifikat oling. [3] Xususiy bankirlar uchun bir qator sertifikatlar mavjud. Bular sizning professional profilingizni va sizning orzuingizdagi ishga kirish imkoniyatini oshirishi mumkin.
  • Boylikni boshqarish instituti (WMI) 10 haftalik boylikni boshqarish Xususiy bank ishi dasturi va tegishli sertifikatni taqdim etadi. Ushbu kurs biznes egalarining ehtiyojlarini tushunish, xususiy kapital va to'siq fondlari, ko'chmas mulkni rejalashtirish va aktivlarni taqsimlash kabi mavzularni qamrab olgan bir nechta darslardan iborat.
  • Globekon instituti "Xususiy bank ishi va boylikni boshqarish" yo'nalishi bo'yicha to'qqiz oylik kurs va sertifikatlarni, shuningdek "Investitsion banklar va qimmatli qog'ozlar bozorida operatsiyalar" yo'nalishi bo'yicha uch-to'rt oylik kurs va sertifikatlarni taklif etadi.
Iplarni o'rganish
Litsenziyaga ega bo'ling. [4] Xususiy bankir sifatida ko'p sohalarda ishlash uchun siz tartibga soluvchi tashkilot tomonidan litsenziyaga ega bo'lishingiz kerak. Amerika Qo'shma Shtatlarida moliyaviy sanoatni tartibga solish boshqarmasi (FINRA) va Shimoliy Amerika qimmatli qog'ozlar ma'murlari uyushmasi (NASAA) moliyaviy mahsulotlarni sotish uchun komissiya yig'ish uchun xususiy bankirlarga ega bo'lishi kerak bo'lgan litsenziyalarni boshqaradilar. [5] [6]
  • 6-seriyali litsenziya xususiy bankirlarga mijozlarga "qadoqlangan" mahsulotlar, masalan, fondlar, yillik daromadlar va omonatlar to'g'risida maslahat berish imkoniyatini beradi. Litsenziyalash investitsiya, qoidalar va etika bo'yicha 135 daqiqali imtihondan o'tish orqali beriladi. Litsenziyani olish uchun sizga FINRA a'zosi bo'lgan firma homiylik qilishi kerak.
  • Series 7 litsenziyasi xususiy bankirlarga mijozlarga aktsiyalar va obligatsiyalar singari qimmatli qog'ozlar to'g'risida maslahat berish imkoniyatini beradi. Litsenziya qimmatbaho qog'ozlar savdosida 6 soatlik imtihon topshirgan holda beriladi. Litsenziyani olish uchun sizga FINRA a'zosi bo'lgan firma homiylik qilishi kerak.
  • NASAA har bir shtat xususiy bankirlardan mijozlarga investitsiyalar to'g'risida maslahat berish uchun talab qiladigan Series 63 litsenziyasini boshqaradi. Litsenziya 75 daqiqali imtihondan o'tish orqali beriladi. 6 yoki 7-seriya litsenziyalariga ariza topshirishdan oldin sizda Series 63 litsenziyasi bo'lishi kerak.
  • NASAA, shuningdek, xususiy bankirlarga mijozlarga komissiya emas, balki bir soatlik haq evaziga maslahat berishga imkon beradigan Series 65 litsenziyasini boshqaradi. Ushbu litsenziya 180 daqiqali imtihondan o'tib, beriladi.

Ish topish

Ish topish
Tarmoq keng. [7] Xususiy bankir sifatida ishlash uchun siz HNWI va UHNWIs bilan tanishib, ularning moliyaviy ehtiyojlarini qondirishni ularga ishonib topshirishingiz kerak. Ushbu shaxslarning ayrimlari va ularning ehtiyojlari bilan yaxshi tanishib chiqing. Agar siz potentsial mijozlarni oldindan bilmasangiz, unda siz ba'zi narsalarni qidirishingiz kerak bo'ladi tarmoq . Xususiy bankirlar uchun ko'p tarmoq ijtimoiy yoki norasmiy muhitda bo'lishi mumkin.
  • O'zingiz bilgan har qanday HNWI bilan ishlashdan boshlang. Ular bilan tushlik qiling, boshqa HNWI-larda qatnashishi mumkin bo'lgan tadbirlarga taklif qilishga va h.k.
  • HNWI-lar bilan uchrashganingizda, ularning aloqa ma'lumotlarini (shu jumladan ijtimoiy tarmoqlardagi profillarni) olishingizga ishonch hosil qiling va ular bilan o'zingizning narsalaringizni baham ko'ring.
  • HNWI bilan boshlang'ich aloqalarni o'rnatganingizdan so'ng, ular bilan uchrashuvlar yoki norasmiy tadbirlar haqida so'rashni boshlang. Bularni bir-biringizni yaxshiroq tanishish uchun imkoniyat sifatida foydalaning.
  • HNWIs qatnashishi mumkin bo'lgan har qanday tadbirlarda, masalan, mablag 'yig'uvchilarda bo'ling. Bu potentsial mijozlar bilan uchrashish, shuningdek ular uchun muhim bo'lgan narsalarni o'rganish imkoniyatidir.
  • HNWI-larga xususiy bank xizmatlari bilan qanday yordam bera olishingizga qat'iy qaror qiling, lekin shoshilmang. Ularning ishi va qiziqishlari uchun chinakam e'tiborni ko'rsating.
Ish topish
O'zingiz ishlashni yoki mavjud bo'lgan xususiy bank firmasiga qo'shilishni xohlang. [8] Agar siz potentsial yoki hozirgi mijozlar ro'yxatini tuza olsangiz, bu sizning shaxsiy bankir sifatida ish topish imkoniyatingizni sezilarli darajada oshiradi. Siz ushbu mijozlar bilan o'zingiz, asosan o'zingizning biznesingizni yo'lga qo'yishingiz mumkin. Ammo, mavjud bo'lgan xususiy bank firmasining nomini tan olish va xavfsizlikka ega bo'lsangiz, mijozlarni jalb qilish va saqlab qolish ehtimoli ko'proq, shuning uchun siz ulardan bittasida ish qidirishingiz mumkin.
  • Agar sizda potentsial yoki hozirgi mijozlar ro'yxati bo'lsa, mavjud xususiy bank firmasiga ko'chib o'tgan bo'lsangiz, ularga maslahat berishni davom ettirish yoki qilmaslik to'g'risida so'rang. Agar shunday bo'lsa, bu haqda siz yoki intervyu bergan firmalar haqida gapiring.
Ish topish
Ish qidirish uchun LinkedIn kabi ijtimoiy mediadan foydalaning. [9] Bugungi dunyoda ish beruvchilar ko'pincha ijtimoiy media va boshqa tarmoq joylari orqali ish nomzodlarini qidiradilar. Agar siz o'zingizning professional profilingizni yaratsangiz va xususiy bank va boshqa moliyaviy sohalarda boshqalar bilan aloqalar o'rnatsangiz, unda sizda ochiladigan ish joylari to'g'risida ma'lumot olish imkoniyati ko'proq bo'ladi.
  • Ishlarni professional darajada saqlang. Agar sizda ommaviy yoki yarim ochiq profillarga ega ijtimoiy media akkauntlaringiz bo'lsa, ularda mijozlar ko'rishni istamagan tarkib yo'qligiga ishonch hosil qiling.
  • Bosh barmog'ingizning umumiy qoidasi, agar siz uni buvingiz bilan baham ko'rmasangiz, u ijtimoiy media profilingizda ko'rinmasligi kerak.
  • O'zingizning izdoshlaringiz, do'stlaringiz yoki ijtimoiy tarmoqlardagi aloqalarni ko'paytirishga emas, balki munosib va ​​mazmunli munosabatlarni yaratishga e'tiboringizni qarating. Agar siz o'zingizning ijtimoiy media hisoblaringizni professional maqsadlarda ishlatmoqchi bo'lsangiz, unda bu munosabatlar professional bo'lishi kerak.
  • Agar sizda ijtimoiy media akkauntlaringiz bo'lsa va ularni professional ravishda ishlatmoqchi bo'lsangiz, ularni muntazam ravishda tekshirib turish va yangilab turish muhimdir. Agar hisob bir muncha vaqt ichida yangilanmagan bo'lsa, g'alati bo'lib ko'rinadi va agar siz uni muntazam ravishda tekshirmasangiz, u holda muhim aloqa yoki potentsial ulanishlarni o'tkazib yuborishingiz mumkin.
Ish topish
Ko'p sonli rezyumelarni yuboring. [10] Xususiy bankda ish qidirayotganlarning aksariyati ko'plarini jo'natishadi rezyume ular topmasdan oldin. O'zingizning shaxsiy bank va / yoki boshqa moliyaviy sohalarda o'z mahoratingizni va tajribangizni ta'kidlayotganingizga ishonch hosil qiling, shunda siz erga qo'nishga imkoniyatingizni oshirasiz. intervyu va sizning orzuingizdagi ishingiz.
  • Xususiy bank sohasida yoki unga tegishli har qanday joylashtirilgan ochilish uchun ariza berish uchun rezyumeni yuborishingiz mumkin. Biroq, siz hozirda yollanmayotgan muassasalar bilan ham bog'lanishingiz mumkin. Maydonda ishlayotganingizni yoki maydonga kirishni qidirayotganingizni ularga ayting. Ularga rezyumenizning nusxasini bering va kelgusida yollash uchun ularni faylda saqlashlarini so'rang. Bunday tashabbus ko'rsatish foydali bo'lishi mumkin va sizni unutilmas ish nomzodiga aylantirishi mumkin.

Xususiy bank faoliyatiga noan'anaviy usullarda kirish

Xususiy bank faoliyatiga noan'anaviy usullarda kirish
Shaxsiy bankdan boshlang. [11] Xususiy bankka kirish qiyin bo'lishi mumkin, chunki bu sohada nisbatan kam pozitsiyalar mavjud va xususiy bankirlar HNWI tarmog'ini rivojlantirishlari kerak. Shu bilan bir qatorda, jismoniy shaxslarga xizmat ko'rsatadigan (investitsiya qilish, nafaqani rejalashtirish va hk) shaxsiy bank faoliyatini boshlash. Xususiy bankda ish topishni kutayotganingizda, foydali bank tajribasiga ega bo'lasiz.
  • Shaxsiy bankchilik bu shaxsiy bankka kirishning to'g'ridan-to'g'ri yoki ravshan yo'li emas. Shaxsiy banklarda xizmat ko'rsatishda siz hanuzgacha sizning mijozingiz bo'la oladigan HNWI-lar bilan aloqalarga e'tibor qaratishingiz kerak.
  • Bundan tashqari, shaxsiy bankdan xususiy bankka o'tish uchun har qanday imkoniyatlarni tajovuzkorona izlashingiz kerak. Rezyumeni yuborishda va ma'lumot intervyularini o'tkazishda davom eting, sizning hozirgi muassasangizdagi rahbarlarga xususiy bank xizmatiga kirishga tayyor ekanligingizni bildiring va o'zingiz bilgan HNWI bilan ishlashni taklif qiling.
Xususiy bank faoliyatiga noan'anaviy usullarda kirish
Imtiyozli bank xizmatiga o'ting. [12] Agar siz shaxsiy bank sohasida etarlicha tajribaga ega bo'lsangiz, o'zingizning firma ichida imtiyozli bank xizmatlarini taqdim etadigan lavozimga o'tishingiz mumkin. Bularga katta portfelli yoki sof qiymatga ega bo'lgan mijozlarni tanlash taklif etiladi (ammo HNWI kabi unchalik katta emas). HNWI-larga taklif etilayotgan bir xil mahsulotlar va xizmatlarning aksariyati, imtiyozli fondlar va xususiy kapitaldan tashqari, imtiyozli bank mijozlariga taklif etiladi.
  • Bank imtiyozlari HNWI-lar bilan uchrashish yoki ular bilan bog'lanish uchun ko'proq imkoniyatlarni taklif qilishi mumkin, shuning uchun ushbu sohada ishlayotganda ushbu shaxslarni faol ravishda qidirib toping.
  • Bundan tashqari, rezyumelarni yuborishni davom eting va boshqa usul bilan xususiy bankda ish qidiring. Imtiyozli bank sohasida olgan bilimlaringiz sizni qanday qilib samarali xususiy bankir bo'lishiga urg'u bering.
Xususiy bank faoliyatiga noan'anaviy usullarda kirish
Xususiy bankir yordamchisi sifatida ish boshlang. [13] Siz avval xususiy bankirning yordamchisi sifatida ishlash orqali xususiy bankir sifatida ish topish uchun ishlashingiz mumkin. Bular jadvallarni tuzish, hujjatlar va xususiy bankning boshqa talablariga yordam beradi. Vaqti-vaqti bilan HNW mijozlari bilan uchrashish imkoniyatlari bo'lishi mumkin, ammo yordamchilar odatda moliyaviy masalalar bo'yicha maslahat bermaydilar.
  • Agar siz o'zingizning ishingizni yaxshi bilsangiz, oxir-oqibat sizning mijozlaringiz xizmat ko'rsatishni taklif qilishlari mumkin yoki firmaning xususiy bankirlaridan biri nafaqaga chiqqanida yoki ishdan bo'shagach, ushbu lavozimni egallashingiz mumkin.
Xususiy bank faoliyatiga noan'anaviy usullarda kirish
Boshqa moliya sohasidan xususiy bank xizmatiga o'ting. [14] [15] Ba'zi shaxslar birinchi navbatda boshqa sohada, masalan investitsiya banklarida ish olib borish orqali xususiy bank faoliyatiga kirishadilar. Bu sizga moliyaviy dunyoda bilim va tajriba bera oladigan bo'lsa-da, HNWI bilan aloqalarni rivojlantirish uchun bir xil imkoniyatlarni bermaydi. Shunday qilib, agar siz boshqa moliya sohasidan xususiy bank xizmatiga kirishni istasangiz, odatdagi ish majburiyatlarini bajarishdan tashqari, potentsial mijozlar bilan aloqa o'rnatish uchun ko'p harakat qilishingiz kerak bo'ladi.

Xususiy bankir sifatida muvaffaqiyatga erishish

Xususiy bankir sifatida muvaffaqiyatga erishish
Doimiy ravishda bank olamini tadqiq qiling. [16] HNWI-lar odatda xususiy bankirlardan juda katta miqdordagi pullarni boshqarishlarini so'rashadi va shuning uchun siz har doim moliyaviy dunyoni juda yaxshi bilishingiz kerak. Bu moliyaviy yangiliklar va hisobotlarni doimiy ravishda o'qish, investitsiyalarning nozik tafsilotlarini bilish, moliyaviy qonunlar va qoidalar haqida xabardor bo'lish va hokazolarni anglatadi. Agar siz ushbu bilimlarga rioya qilmasangiz, unda siz o'z mijozlaringizga yomon maslahatlar berish va ularni yo'qotish xavfini tug'dirasiz. ; mijozlarisiz, siz xususiy bankir sifatida ishlay olmaysiz.
Xususiy bankir sifatida muvaffaqiyatga erishish
Yuqori darajadagi mijozlarga xizmat ko'rsatishni mashq qiling. [17] HNWI-lar xususiy bankirlarga katta e'tibor berishga intilishadi, chunki ularga katta portfel va investitsiyalar ishonib topshirilishi mumkin. Mijozlaringizni baxtli qilish uchun (va yangilarini topish uchun) siz ular bilan juda yaqin ishlashga tayyor bo'lishingiz kerak.
  • Mijozlaringiz har qanday vaqtda va ko'p jihatdan (telefon, matnli xabarlar, elektron pochta xabarlari va boshqalar) siz bilan bog'lanishiga ishonch hosil qiling.
  • Mijozlaringizning ish jadvali atrofida ishlash uchun uzoq yoki g'alati soatlar bilan ishlashga tayyor bo'ling.
  • Xususiy bankirlar o'z mijozlarining shaxsiy hayoti, oilasi, biznesi va h.k. haqida bilishdan foyda olishadi. Bu bilim sizga mijozning o'ziga xos holatiga moslashtirilgan xizmatlar va mahsulotlarni taqdim etishda yordam beradi.
  • Mijozlar bilan umuman dunyo to'g'risida - hozirgi voqealar, sevimli mashg'ulotlaringiz, siyosat va hk. Bilan shug'ullanish imkoniga ega bo'ling. HNW mijozlari ko'pincha xususiy bankirlarning yaxshi, yaxshi ma'lumotga ega va ishonchli ekanliklarini ko'rishni istaydilar, chunki bu ular mukammal xizmat ko'rsatishni anglatadi.
  • Mijozlaringiz moliyaviy masalalarga bevosita aloqador bo'lib ko'rinmaydigan narsalarni qilishni so'rasa, hayron bo'lmang. Bu ular sizdan golf doirasidagi kelishuvni muhokama qilishni so'rashini anglatishi mumkin; Bu ular sizdan o'zlarining uy hayvonlarini doggy kunduzgi parvarishlardan olib ketishingizni so'rashlarini anglatishi mumkin, shunda ular uchrashuvga vaqt topishlari mumkin. Mijozlaringiz sizning birinchi darajali vazifangiz ekanligini unutmang va ularning talablariga javob berishda moslashuvchan bo'ling.
Xususiy bankir sifatida muvaffaqiyatga erishish
Portfellarni qanday boshqarishni bilib oling. Xususiy bankirlar o'z mijozlariga o'zlarining imtiyozli portfelini boshqarishni taklif qilishlari kerak. [18] Ushbu xizmat mijozning aktivlarini qanday qilib yaxshi saqlash va o'sishni aniqlash uchun portfel menejeriga (xususiy bankirga) bog'liq bo'lib, "ixtiyoriy". Bunga quyidagilar kiradi:
  • Investitsion mahsulotlarning barcha turlarini tushunish: aktsiyalar, obligatsiyalar, o'zaro fondlar, birja savdosi fondlari (ETF) va boshqalar.
  • Ichki va global bozorlar, biznes yo'nalishlari va investitsiya strategiyalari to'g'risida chuqur bilimga ega bo'lish.
  • Xususiy bankirning bozorlar va tendentsiyalarni tahlil qilishiga asoslanib, sarmoyaviy mahsulotlarni sotib olish va sotish bo'yicha ustun qarorlarni qabul qilish. [19] X Tadqiqot manbasi [20] X Tadqiqot manbasi
  • Mijozning investitsiyalari yoki shaxsiy maqsadlariga erishilishini ta'minlash uchun mijozning aktivlarini turli xil investitsiya mahsulotlari orasida qanday taqsimlashni aniqlash.
  • Har qanday investitsiyalarning xatarlarini va har qanday yo'qotishlarni qanday qilib qaytarishni tushuntirish uchun mijozlar bilan ishlash.
Xususiy bankir sifatida muvaffaqiyatga erishish
Mijozlarga boylikni tuzishda yordam bering. [21] HNWI boyliklarini boshqarish nafaqat boylikni himoya qilish va o'stirish usullarini izlashni, balki ushbu boylikning kontekstini va vaqt o'tishi bilan qanday o'zgarishini tushunishni ham o'z ichiga oladi. Har bir HNWI turli xil maqsad va ehtiyojlarga ega, shuning uchun sizning hisobingizni boshqarish strategiyasida buni hisobga olish kerak.
  • Bir kishining boyligi va mulkining turli xil tarkibiy qismlarini tushuning, ular pensiya hisobvaraqlari, sug'urta paketlari, annuitetlar, ko'chmas mulk, shaxsiy aktivlar (uylar, transport vositalari, san'at va boshqa kollektsiyalar) va boshqalarni o'z ichiga olishi mumkin.
  • Qisqa muddatli va uzoq muddatli maqsadlarni hisobga olgan holda mijozlaringizga maslahat bering. Mijozlar o'zlarining boyliklarini ko'paytirish usullarini topishga qiziqishadi (qisqa muddatli maqsadlar), shuningdek, uni nafaqaga chiqish, avlodlarga o'tkazish va hokazolar haqida o'ylashadi (uzoq muddatli maqsadlar).
  • Mijozlaringizning boyligini boshqarish uchun moslashuvchan strategiyani ishlab chiqing, chunki ularning ehtiyojlari va maqsadlari vaqt o'tishi bilan o'zgaradi. [22] X Tadqiqot manbasi Masalan, siz o'sishni rivojlantirish imkoniyatlaridan foydalanish uchun mijozga yoshroq bo'lganingizda ko'proq agressiv sarmoya kiritishni maslahat berishingiz mumkin; mijoz yoshiga qarab, siz ularni himoya qilish uchun investitsiyalarini barqarorlashtirishga maslahat berishingiz mumkin.
Xususiy bankir sifatida muvaffaqiyatga erishish
Ko'chmas mulk va ishonchli rejalashtirish xizmatlarini taklif eting. [23] Ko'pgina mijozlar o'zlariga qarashli bo'lgan mol-mulkni yoki o'zlariga ishonishni boshqarish to'g'risida maslahat so'rashadi - o'zlariga qoldirishni yoki boshqalarga tarqatishni rejalashtirgan aktivlarini. Ko'chmas mulkka va garovga oid qonunlar, nizomlar va strategiyalar murakkab va juda o'ziga xos bo'lishi mumkin, shuning uchun xususiy bankir mijozlarga ushbu sohalarda yaxshi maslahat berish uchun ko'p harakat qilishi kerak.
  • Xususiy bankirlar mijozlarga vasiyatnomaning moliyaviy jihatlari va ijrochini tanlash to'g'risida maslahat berishlari mumkin. [24] X tadqiqot manbai
  • Turli xil aktivlar turli xil qoidalar va strategiyalarga bo'ysunganligi sababli, xususiy bankirlar mijozlarga har bir aktiv sinfini rejalashtirishda yordam berishadi. Masalan, mijozga ko'chmas mulkni merosxo'rlar uchun mulk sifatida qoldirishga qaror qilishda yordam berishingiz mumkin, shu bilan birga boshqa sarmoyalarni xayriya sifatida sovg'a sifatida ishlatish mumkin.
  • Ko'pgina HNWI-lar o'z qaramog'idagi shaxslarga ishonchni yaratishni rejalashtirmoqdalar va xususiy bankir ularni yaratishda va boshqarishda yordam beradi. X tadqiqot manbai
  • Xayriya sovg'alari ko'chmas mulkni rejalashtirishning yana bir keng tarqalgan qismidir va xususiy bankirlar mijozlarga ularni tanlash va tuzishda yordam berishlari kerak. [26] X tadqiqot manbai
  • Ko'chmas mulk va sovg'alar uchun soliq sezilarli bo'lishi mumkin, shuning uchun xususiy bankir ishining asosiy qismi mijozlarga bu xarajatlarni minimallashtirishni rejalashtirishda yordam berishi mumkin. X tadqiqot manbai
  • Mulk va ishonch rejalari doimiy ravishda ko'rib chiqilishi va yangilanishi kerak, chunki vaqt o'tishi bilan mijozlarning ehtiyojlari va sharoitlari o'zgaradi.
Xususiy bankir sifatida muvaffaqiyatga erishish
Aktivlaringizni boshqarish ostida (AUM) yuqori va o'sib boring. Xususiy bankirlar faoliyatining asosiy ko'rsatkichi (KPI) bu AUM miqdoridir. [28] Bu siz boshqaradigan mijozlarning pullari va investitsiyalarining miqdorini anglatadi. Bu siz yoki sizning kompaniyangiz mijozlaringizni oladigan to'lovlar va shu bilan sizning komissiya va ish haqingiz bilan bevosita bog'liq. Xususiy bankir sifatida muvaffaqiyatga erishish uchun siz AUM-ni doimiy ravishda o'sib borayotgan va yangi mijozlarga xizmat va mahsulotlarni taqdim etish orqali ushlab turishingiz kerak.
  • Tashkil etilgan firmalar bilan ishlaydigan xususiy bankirlarning maoshlari turlicha bo'lishi mumkin, ularning bahosi 30000 dollardan 100000 dollargacha. Xususiy bankirning ish haqining katta qismi AUM qiymati bilan belgilanadi.
  • Uzoq muddatli istiqbolda muvaffaqiyatga erishish uchun xususiy bankirlar har doim o'z mijozlarining ehtiyojlari haqida o'ylashlari va yangi mijozlarni jalb qilishlari kerak. [29] X tadqiqot manbai
Xususiy bankirlarning Osiyo kabi dunyoning rivojlanayotgan qismlarida ko'plab imkoniyatlari mavjud.
permanentrevolution-journal.org © 2020