Qanday qilib moliyaviy investitsiyalar bo'yicha maslahatchi bo'lish mumkin

Moliyaviy maslahatchilar o'z mijozlariga investitsiyalar va moliyaviy strategiyalar bo'yicha ko'rsatmalar berishadi va ba'zida ular uchun pul ham sarflashlari mumkin. Ko'pgina maslahatchilar o'z amaliyotlarini qonuniylashtirish uchun ro'yxatdan o'tgan investitsiya bo'yicha maslahatchilar (tstktlar) bo'lishni tanlaydilar. Biroq, ushbu sertifikat bepul berilmaydi; Tstkt ma'lumotlari amaliyotga kirishdan oldin ma'lumot, tajriba va namoyish etilgan ko'nikmalarga muhtoj. Agar siz maktabda bo'lsangiz yoki karerangizni o'zgartirishni o'ylayotgan bo'lsangiz, moliyaviy maslahatlarning foydali sohasiga kirish uchun quyidagi amallarni bajaring.

Ta'lim olish

Ta'lim olish
Moliyaviy maslahat sizga mos keladimi yoki yo'qligini hal qiling. Moliyaviy maslahatchi sifatida ishlash yaxshi natijalarga olib kelishi mumkin, ammo talab qilinadigan ko'nikmalar miqdori va ishlashingiz kerak bo'lgan soatlar tufayli bu ham qiyin. Moliya va investitsiyalarga bo'lgan qiziqishingiz haqida o'ylang. Moliyaviy masalalarga qanchalik ko'p qiziqsangiz, moliyaviy investitsiyalar bo'yicha maslahatchi sifatida shunchalik samarali bo'lishingiz mumkin.
  • Muvaffaqiyatli moliyaviy maslahatchi bo'lish, sizning odamlar bilan ishlash qobiliyatingizga ham bog'liq. Eng yaxshi maslahatchilar qisman sotuvchi va moliya bozori mutaxassisi bo'ladi. [1] X tadqiqot manbai
Ta'lim olish
O'zingizning imkoniyatlaringizni biling. Moliyaviy maslahatchilar odatda ikkita yo'nalishdan birini tanlashadi: yo moliya sanoatini tartibga solish boshqarmasi (FINRA) litsenziyalangan birja brokeriga aylanadi yoki qimmatli qog'ozlar va birjalar bo'yicha komissiyada (SEC) investitsiya bo'yicha maslahatchi sifatida ro'yxatga olinadi. Investitsiyalar bo'yicha maslahatchilar aktsiyadorlik tijorat banki bo'lish bilan bog'liq bo'lgan ko'pgina tartibga solishning oldini olishga qodir. [2]
  • Ushbu maqolaning qolgan qismi investitsiyalar bo'yicha maslahatchi bo'lishni muhokama qiladi. Birja brokeriga aylanish haqida ko'proq ma'lumot olish uchun, qanday qilib birja brokeri bo'lish kerakligini ko'rib chiqing.
Ta'lim olish
Kollejda ma'lumot oling. Texnik jihatdan talab qilinmasa ham, aksariyat banklar va investitsiya kompaniyalari bakalavr darajasiga ega bo'lmagan holda moliyaviy maslahatchilarni jalb qilmaydi. Biroq, sizning darajangizni egallagan soha sizda borligidan ko'ra muhimroqdir. Siz har qanday asosiy turdagi mutaxassislar bilan sohaga kirishingiz mumkin, ammo ko'pchilik moliyaviy maslahatchilar iqtisod, biznes, moliya yoki buxgalteriya sohalarida ilmiy darajaga ega bo'ladilar. Agar siz ushbu mutaxassisliklardan birini o'qimasangiz, hech bo'lmaganda buxgalteriya yoki moliya bo'yicha tegishli sinflarga ega bo'ling, shunda siz ushbu soha to'g'risida asosiy tasavvurga ega bo'lasiz. [3]
Ta'lim olish
Bitiruvchi maktabni ko'rib chiqaylik. Qiyin ish bozorida ba'zi bitiruvchilar uchun investitsiya bo'yicha maslahatchi sifatida yaxshi ish topish bitiruvchini tugatgandan so'ng osonroq ish topishi mumkin. Biroq, ko'plab banklar yoki investitsiya kompaniyalari o'zlarining malakalarini oshirish uchun bir necha ishdan so'ng o'z xodimlarini magistrlik darajasiga qaytaradilar. Kollejdan aspiranturaga o'tishdan oldin ushbu imkoniyatni ko'rib chiqing. [4]
  • Kollejdan keyin bir necha yil ishlash, sizga aspiranturaga borganingizda nimaga ixtisoslashmoqchi ekanligingiz haqida ko'proq ma'lumot berishi mumkin.

Tajriba orttirish

Tajriba orttirish
Moliyaviy maslahatchini malaka oshirishga murojaat qiling. Amaliyot - bu tajriba to'plashning qimmatli usuli va moliyaviy maslahatchilarning boshlanishi. Garchi ushbu amaliyotlarning ko'pi to'lanmasa ham, ular taqdim etgan tajriba xarajatlarni munosib ravishda to'ldirishi mumkin. Agar siz hozir boshqa joyda ishlayotgan bo'lsangiz, siz kechasi ishlaydigan amaliyotni olishingiz mumkin. [5]
  • Kollejingiz yoki universitetingizda mavjud banklar yoki firmalar bilan aloqalar mavjud bo'lsa, amaliyot o'tash siz uchun osonroq bo'lishi mumkin. Kadrlaringizni rivojlantirish bo'yicha idorangiz bilan ushbu stajirovkalarni topish uchun suhbatlashing. [6] X tadqiqot manbai
Tajriba orttirish
Mijozlar bilan ishlash imkoniyatlarini izlang. Amaliyot yoki birinchi ish qidirishda brokerlik firmasi yoki sug'urta kompaniyasida ishlashdan qoching. Ko'p holatlarda, ushbu firmalar sizdan oilangizni va do'stlaringizni sotish uchun sotishni talab qilishadi. Shundan so'ng, agar siz tezda biznesning barqaror oqimini ishlab chiqara olmasangiz, sizni ishdan bo'shatishadi. Ba'zi yangi boshlanuvchilar ushbu muhitda o'sishi mumkin, ammo agar bu sizga o'xshamasa, bank yoki investitsiya bo'yicha maslahat firmasida ishlashni o'ylab ko'ring. Ushbu kompaniyalarda sizga iplarni ko'rsatadigan va sizni mijozlar bilan tanishtiradigan ustozingiz bor. [7]
Tajriba orttirish
O'quv dasturini qidirish. Moliyaviy investitsiya bo'yicha maslahatchilar uchun batafsil o'quv dasturlarini taklif etadigan bir qator yirik sarmoyaviy firmalar mavjud. Bunday firmalar zarur ish tajribasini to'plashga va sizni litsenziya imtihonlariga tayyorlashga yordam beradi. Dasturlar raqobatbardosh bo'lishiga qaramay, ular ichiga kirsangiz, moliyaviy sarmoyalar bo'yicha maslahatlarni taklif qilish maqsadga muvofiqdir. Shuningdek, ular sizga moliyaviy sarmoyaviy ishlarga bo'lgan ishtiyoqingiz borligini ko'rsatish imkoniyatini taqdim etadi.
  • Shu bilan bir qatorda, siz yakka tartibda murabbiylik qilishni kafolatlaydigan va har xil ehtiyojlarga ega bo'lgan mijozlar uchun turli xil vazifalarni bajarish orqali o'z bilimlaringizni kengaytirish imkoniyatini beradigan kichik kompaniyalar bilan ishlashingiz mumkin.
  • Aksariyat tinglovchilar boshqa ish yo'nalishlaridagi o'quv dasturlariga kirishadi. [8] X tadqiqot manbai
Tajriba orttirish
O'zingizning bilimlaringizga qo'shing. Shuningdek, moliyaviy rejalashtirish uchun chuqur bilim talab qilinadi, ayniqsa ta'limga, ipoteka kreditlari, nafaqa rejalari va shu kabilarga investitsiyalarga nisbatan. Iloji bo'lsa, ixtisoslashingiz mumkin bo'lgan noyob tajribaga ega bo'lish uchun darslar oling yoki ko'chmas mulk yoki soliq tayyorlash kabi tegishli sohalarda ishlang. Qo'shimcha ma'lumotga ega bo'lish sizni tengdoshlaringizdan ajratib turadi va sizni yanada qimmatbaho yollanma ishlarga aylantiradi. [9]

Litsenziyalangan va sertifikatlangan bo'lish

Litsenziyalangan va sertifikatlangan bo'lish
65-seriyadan imtihon topshiring. Litsenziyalangan tstktga aylanish uchun siz FINRA tomonidan boshqariladigan Series 65 imtihonini topshirishingiz kerak. Ushbu imtihon uchun siz ish beruvchining homiysi bo'lishingiz shart emas, shuning uchun siz ushbu maktabda o'qiyotganda yoki ishga kirishdan oldin texnik imtihonni topshirishingiz mumkin (agar siz buni topshirish uchun etarli ma'lumotga ega bo'lsangiz, ya'ni). Boshqa professional sertifikatlash sinovlariga qaraganda 65-seriya nisbatan engil, uch soat va 140 savolga javob beradi.
  • Savollar federal moliyaviy qonun va investitsiyalar bo'yicha maslahat bilan bog'liq mavzularni qamrab oladi.
  • O'tish uchun siz kamida 72 foiz ball olishingiz kerak. 140 ta savoldan 10 tasi test savollari bo'lib, ular sizning ballaringizga javob bermaydilar. X tadqiqot manbai
Litsenziyalangan va sertifikatlangan bo'lish
Hukumat tomonidan ro'yxatdan o'ting. Tstkt sifatida ishlash uchun siz davlat yoki SEC-da ro'yxatdan o'tishingiz shart. 100 million dollardan ortiq mablag'ni boshqaradigan maslahatchilar SECda ro'yxatdan o'tishi kerak, va bu chegaradan past bo'lganlar faqat o'z davlatlarida ro'yxatdan o'tishlari kerak. Bundan tashqari, kompaniyalarning maslahatchilari, firma kattaligidan qat'iy nazar, har doim SECda ro'yxatdan o'tishlari kerak.
  • Ro'yxatga olish Investitsion maslahatchilarni ro'yxatga olish depozitariysi orqali amalga oshiriladi. Tstktlar ushbu tizimda hisob ochishlari, so'ngra tegishli organga (SEC yoki shtat) ADV va U4 shakllarini topshirishlari kerak.
  • Tasdiqlash odatda 30-45 kunni oladi. Tasdiqlanganidan so'ng, siz hozirda RIAda ro'yxatdan o'tdingiz. [11] X tadqiqot manbai
Litsenziyalangan va sertifikatlangan bo'lish
Keyingi sertifikatlarni qo'shishni o'ylab ko'ring. Tstkt sifatida foydalanish uchun faqat 65 seriyasidan o'tishingiz kerak bo'lsa-da, aksariyat firmalar va mijozlar sizdan yana yuqori darajadagi sertifikatga ega bo'lishingizni talab qiladilar. Bularga odatda investitsiya bo'yicha maslahatning ixtisoslashgan yoki turli jihatlari kiradi. [12] Xususan, ular:
  • Sarmoyalar, soliqlar, sug'urta va ko'chmas mulk uchun moliyaviy rejalashtirishga qaratilgan sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi (CFP). X tadqiqot manbai
  • Bozorlar va qimmatli qog'ozlarni chuqurroq va murakkab moliyaviy tahlil qilishni o'z ichiga oluvchi Chartered Financial Analyst (CFA). [14] X tadqiqot manbai
  • CFP-ga o'xshash shaxsiy moliya mutaxassisi (PFS), u shuningdek sertifikatlangan davlat buxgalteri (CPA) sertifikatiga muhtoj. [15] X tadqiqot manbai
  • Uch yillik sanoat tajribasini talab qiladigan va sarmoyalash bo'yicha maslahatlar berish uchun malakali shaxslardan iborat bo'lgan Charitioned Financial Consultant (ChFC). X tadqiqot manbai
  • CFA sertifikatiga ega bo'lmagan va o'zaro fondlar singari yirik hisoblarni yuritish uchun maslahatchilarni tayinlagan Chartered Investment Advice (CIC). X tadqiqot manbai
Litsenziyalangan va sertifikatlangan bo'lish
Sertifikatlaringizni oling. Ushbu mutaxassisliklarni olish uchun siz avval malaka oshirishingiz kerak. Ulardan ba'zilari boshqa sertifikatlarga ega bo'lishingizni talab qiladi. Masalan, CIC sizning CFA sertifikatingizni talab qiladi. Boshqalar sizning ma'lum bir yillik sanoat tajribangizga ega bo'lishingizni talab qiladi, odatda uch yildan besh yilgacha. Barcha sertifikatlar uchun siz 65-seriyadan ko'ra ko'proq ishtirok etadigan bog'liq imtihondan o'tishingiz kerak bo'ladi.
  • Masalan, CFP sinovi katta ishdir. Bu moliyaviy rejalashtirishning barcha jihatlarini qamrab olgan ikki kunlik, 10 soatlik imtihon. Shu sababli, test topshiruvchilarning 40 foizdan ko'prog'i birinchi marta muvaffaqiyatsizlikka uchraydi va uni yana olishga majbur bo'ladi. [18] X tadqiqot manbai
permanentrevolution-journal.org © 2020