Qanday qilib bankning muvofiqligi bo'yicha xodimi bo'lish mumkin

Bankni muvofiqlashtirish bo'yicha xodimlar moliyaviy institutlarning har kuni amaldagi federal, shtat va mahalliy qonunlarga muvofiqligini ta'minlash uchun boshqaradilar va nazorat qiladilar. Ish vazifalari odatda kredit berish, buxgalteriya hisobi va investitsiya amaliyotini, shuningdek, tartibga solish qonunlariga tegishli yangi ishlanmalarni o'z ichiga oladi. [1] Bank kompozitsiyalari bo'yicha xodimlar moliyaviy institutlarning kundalik ishlarida faol ishtirok etadilar va umumiy boshqaruv vazifalari uchun javob berishlari mumkin.

Ta'lim va tajriba olish

Ta'lim va tajriba olish
Bakalavr darajasini oling. [2] Bank muvofiqligi bo'yicha xodimi bo'lish uchun bakalavr darajasi talab qilinadi. Belgilangan daraja yo'q; ammo, umumiy mutaxassisliklar buxgalteriya hisobi, biznes boshqaruvi yoki moliyani o'z ichiga oladi. [3] Qanday bo'lmasin, siz quyidagi sohalarda kurslar o'tqazib o'zingizni ishga tayyorlaysiz.
  • Matematika
  • Buxgalteriya hisobi
  • Moliya
  • Biznes boshqaruv
  • Statistika
  • Iqtisodiyot
Ta'lim va tajriba olish
Amaliyotga murojaat qiling. [4] Bankda yoki boshqa moliya institutida ishlash sizning darajangizni amaliy bilim va ko'nikmalar bilan to'ldirishi mumkin. Ushbu tajriba sizning rezyumeingizga ustunlik berishi va sizni ishga nomzod sifatida raqobatdosh qilishi mumkin.
  • Siz yaxshi biladigan professorlar va / yoki maktabingizning martaba markazi bilan amaliyot o'tash imkoniyati haqida gaplashing. Shuningdek, banklar yoki moliyaviy kompaniyalar bilan bog'lanishingiz mumkin, chunki ularning ko'plari amaliyot dasturlarini yaratgan.
  • Amaliyot o'tashda mahalliy hamjamiyat banklari yoki kredit uyushmalarini e'tiborsiz qoldirmang. Bugungi bank sharoitida barcha turdagi muassasalarda muvofiqlik bo'yicha xodimlar keng tarqalgan.
Ta'lim va tajriba olish
Ish qidirishingiz mumkin bo'lgan joylar haqida o'ylang. Zamonaviy moliyaviy dunyo tobora tartibga solinmoqda va bu bankning muvofiqlik xodimlariga talab o'sib borayotganligini anglatadi. O'zingizning darajangizga ega bo'lganingizdan so'ng, siz ko'p narsalarni yuborishni boshlashingiz mumkin rezyume va bank sohasida ish qidirish. Siz quyidagi joyda ishlash haqida o'ylashingiz mumkin: [5]
  • Tijorat banki
  • Kredit uyushmasi
  • Chakana bank va trast
  • Xususiy investitsiya banki
  • Xalqaro bank
Ta'lim va tajriba olish
Mahorat va tajriba orttiring. Muvofiqlik maydoniga kirganlarning aksariyati bankning muvofiqlik bo'limida qandaydir yordamchi sifatida ish boshlaydilar. [6] Ushbu lavozimlar sizga muvofiqlik bo'yicha xodimi bo'lishning yo'l-yo'riqlarini bilib olishga yordam beradigan qimmatli tajriba va ish joyida o'qitishni ta'minlaydi. Uch yoki undan ko'p yillik tajribaga ega bo'lganingizdan so'ng, siz bankka muvofiqlik bo'yicha mutaxassis sifatida sertifikatlashingiz mumkin.
  • Muvofiqlashtirish bo'yicha mutaxassislar e'tibor qaratishi kerak bo'lgan bank faoliyatining jihatlarini aniqlang; masalan, amaliyotlar shaffof bo'lishini va barcha bitimlar to'g'ri hujjatlashtirilganligini ta'minlash.
  • Aloqa ko'nikmalarini rivojlantirishga e'tibor qarating. Muvofiqlik xodimining muhim vazifalari murakkab savdo qoidalari va eng yaxshi amaliyotlarni bank savdosiga etkazish, shuningdek, amaliyot standartlarga mos kelmagan holda aniqlash va hakamlik qilishni o'z ichiga olishi mumkinligi sababli, siz aniq va diplomatik aloqada bo'lishingiz kerak bo'ladi.
Ta'lim va tajriba olish
Ta'limni davom ettiring. Bank olamiga tegishli qonunlar va qoidalar doimo o'zgarib turishi sababli, muvofiqlashtirish bo'yicha mutaxassislar va sohaga kirishni istaganlar rivojlanish va o'zgarishlardan xabardor bo'lishlari juda muhimdir. Sertifikat olishdan oldin siz Sertifikatlangan Bankirlar Instituti (ICB) tomonidan tasdiqlangan 80 soatlik muvofiqlik bo'yicha o'quv mashg'ulotlarini o'tashingiz kerak. Ushbu sinflar sertifikatlanishdan oldin besh yil ichida olib borilishi kerak.
  • Kurslarni Amerikalik Bankirlar Uyushmasi (ABA) orqali olish mumkin, u Milliy Muvofiqlik Maktabi va Onlayn ko'rib chiqish kursini taklif qiladi. [7] X tadqiqot manbai
  • Boshqa variantlar qatoriga Amerika Banklar Instituti (AIB) yoki davlat bankirlari assotsiatsiyasi orqali o'qish kiradi. X tadqiqot manbai
  • Ushbu tashkilotlar shaxsan yoki onlayn tarzda o'tkazilishi mumkin bo'lgan kurslarning dolzarb ro'yxatlarini, shuningdek tegishli to'lovlar haqida ma'lumotni saqlab turishadi.
  • Kurslar kreditlash, investitsiya va buxgalteriya hisobini tartibga solish bilan bog'liq turli mavzularni qamrab oladi.

Muvofiqlikni ta'minlash

Muvofiqlikni ta'minlash
Mos keluvchi aloqalarni boshqarish. [9] Bank majburiyatlari bo'yicha xodimi ishining muhim qismlaridan biri bu boshqalarga qonunlar va amaliyotlar to'g'risida xabardor bo'lishdir. Bankka rioya qilish bo'yicha xodimlar boshqalarni siyosatdan xabardor qilish va yuzaga kelgan har qanday muammolarni hal qilish uchun elektron, yozma va shaxsan aloqa qilishadi. Shuningdek, ular hukumat yoki tartibga solish kengashlari bilan bank yoki bank a'zolari nomidan muvofiqlik bilan bog'liq mavzularda aloqa o'rnatishi mumkin.
Muvofiqlikni ta'minlash
Reglament haqida xabardor bo'ling. [10] Bankka muvofiqlik bo'yicha xodimlar amaldagi barcha bank qoidalarini chuqur o'rganishlari kerak. Biroq, qonunlar va siyosat vaqt o'tishi bilan o'zgarishi mumkinligi sababli, ular tadqiqotlarni davom ettirishlari va ularga rioya qilish to'g'risida bilib olishlari kerak. ABA muvofiqligi elektron xabarnomasi, uzluksiz o'qitish kurslari va shaxsiy tadqiqotlarni o'z ichiga olgan bankni boshqarish bo'yicha xodimlar xabardor bo'lib turishlari uchun foydalanishi mumkin bo'lgan turli xil vositalar mavjud.
  • Muvofiqlik bo'yicha xodimlar bank reglamentlari to'g'risida keng ma'lumotga ega bo'lishlari kerak, ammo ular o'zlari ishlayotgan bank turiga tegishli maxsus tajribani ishlab chiqishga harakat qilishlari kerak. Masalan, investitsiya banklari muvofiqlik xodimlaridan savdo va qimmatli qog'ozlar to'g'risidagi qonunlar va qoidalar to'g'risida ayniqsa xabardor bo'lishlarini talab qiladilar. Xuddi shunday, shaxsiy banklar kichik biznesni kreditlash, ipoteka va sug'urta kabi narsalar bilan bog'liq ko'proq ishlarni yakunlaydilar va shuning uchun bunday banklarda ishlaydigan muvofiqlashtirish bo'yicha xodimlar eng tegishli qoidalarga e'tibor qaratishlari kerak.
Muvofiqlikni ta'minlash
Banklarga ilg'or tajribalarni ishlab chiqishda yordam bering. Muvofiqlik bo'yicha xodimlar bank qoidalarini tushunib etgach, ularning ishi boshqa xodimlarga ularni amalda qo'llashda yordam beradi. Bunga menejerlar bilan har bir tartibga solish bo'yicha bankning eng yaxshi tajribasini ishlab chiqish bo'yicha mutaxassislar bilan ishlash, shuningdek, ushbu amaliyotlarni amalga oshirish uchun xodimlarni o'qitish kiradi. [11]
  • Masalan, agar pulni legallashtirishga oid yangi qoida kuchga kirsa, unda muvofiqlashtirish xodimi bankka yangi tartibga binoan pullarni legallashtirishga qarshi kurash bo'yicha operatsiyalarni amalga oshirish, nazorat qilish va ko'rib chiqish usullarini aniqlashga yordam beradi.
Muvofiqlikni ta'minlash
Bank yozuvlari va amaliyotini ko'rib chiqing. [12] Muvofiqlik bo'yicha xodimlar banklarning ish yuritishi va ma'lumot almashish orqali oshkoralikni ta'minlashga yordam beradi. Keyin ular quyidagi mavzular bo'yicha barcha qoidalarga rioya qilinayotganligiga ishonch hosil qilish uchun ushbu yozuvlar va ma'lumotlarni ko'rib chiqadilar.
  • Adolatli kreditlash
  • Pul yuvishga qarshi kurash
  • Investitsiyalar
Muvofiqlikni ta'minlash
Hukumatni yuzaga keladigan har qanday muammolar to'g'risida xabardor qiling. [13] Muvofiqlik xodimining eng qiyin, ammo muhim qismlaridan biri bu qoidalarga to'g'ri rioya qilinmaganligini tan olishdir. Muammo aniqlanganda, birinchi qadam bank menejerlari bilan ish olib borish, tegishli qoidalarni tushunish va muammoni tuzatishga tayyor bo'lishdir. Shu bilan birga, bankka muvofiqlik bo'yicha xodimlar firibgarlik, o'zlashtirish, adolatsiz qarz berish va boshqa muammolar to'g'risida davlat boshqaruv organlariga xabar berishga tayyor bo'lishlari kerak.

Muvofiqlik xodimi sifatida muvaffaqiyatga erishish

Muvofiqlik xodimi sifatida muvaffaqiyatga erishish
Sertifikat oling. Hozirgi vaqtda bankning muvofiqligi bo'yicha xodimi bo'lish uchun zarur sertifikat yo'q. [14] Biroq, sertifikat olish ushbu sohada ish topish imkoniyatingizni oshiradi. Sertifikatlash sertifikatlangan tartibga soluvchi muvofiqlik menejerining (CRCM) hisobga olish ma'lumotlarini olib kelishi kerak.
  • Sertifikatlash agentliklari qatoriga Amerika bankirlari assotsiatsiyasi (ABA), Federal kredit uyushmalari milliy assotsiatsiyasi (NAFCU), Moliyaviy o'qitish markazi, Xalqaro biznes va moliyaviy menejment akademiyasi (IABFM) va sertifikatlangan firibgarliklarni tekshiruvchilar uyushmasi kiradi. ] X Tadqiqot manbasi [16] X Tadqiqot manbasi [17] X Tadqiqot manbasi [18] X Tadqiqot manbasi
  • Bank amaliyotida uch yillik ish tajribasi va muvofiqlik bo'yicha xodimi sifatida sertifikat olishdan oldin 80 soatlik tasdiqlangan muvofiqlik bo'yicha o'quv kurslari talab qilinadi.
  • Sertifikatlashni talab qilish uchun siz ariza bilan birga bankning yuqori lavozimli amaldorining ma'lumotnomasini topshirishingiz kerak.
  • Shuningdek, siz axloq kodeksiga amal qilganingiz va axloq qoidalariga rioya qilganligingizni tasdiqlovchi bayonotga imzo qo'yishingiz kerak.
  • Sertifikatlashtirish bir nechta tanlovli 200 savoldan iborat bo'lgan imtihon bilan yakunlanadi. [19] X tadqiqot manbai
Muvofiqlik xodimi sifatida muvaffaqiyatga erishish
Yaxshi odob-axloq qoidalariga amal qiling va hisob bermang. Bank majburiyatlari bo'yicha xodimlaridan moliyaviy operatsiyalar va buxgalteriya amaliyoti amaldagi barcha qonunlar, qoidalar va axloq kodekslariga rioya qilinishini ta'minlash kerak. Bu ish ulardan eng yuqori axloqiy me'yorlarga, javobgarlik hissini va gunohni kechirishga tayyorligini talab qiladi. Bu shuni anglatadiki, bankka muvofiqlik bo'yicha xodimlar quyidagilarga tayyor bo'lishi kerak:
  • Bank faoliyatini monitoring qilish va tahlil qilish. Masalan, bankni muvofiqlashtirish bo'yicha xodimi kamsitish amaliyoti mavjud emasligini ta'minlash uchun bank uy kreditlarini qanday taqsimlashini o'rganishi mumkin.
  • Shubhali bank faoliyatini fosh qiling va xabar bering. [20] X tadqiqot manbai
  • Bank Maxfiylik to'g'risidagi qonuni (BSA) va pulni legallashtirishga qarshi (AML) standartlariga rioya qilinishini ta'minlash. [21] X tadqiqot manbai
  • Banklarga qonun va qoidalarga rioya qilish uchun eng yaxshi amaliyotlarni aniqlashda yordam bering. [22] X Tadqiqot manbasi Masalan, agar ipoteka stavkalari to'g'risida yangi qonun qabul qilinsa, u bankka yangi stavka qoidalariga binoan ipotekani qanday boshqarishni aniqlashda yordam berish bankka rioya qilish bo'yicha mutaxassisning vazifasi hisoblanadi.
  • Federal hukumat yoki tartibga solish agentliklarida bo'lishi mumkin bo'lgan barcha savollarga javob bering. [23] X Tadqiqot manbasi Bankning muvofiqligi bo'yicha xodimi bank va nazorat qiluvchi organlar o'rtasidagi aloqa nuqtasidir va shuning uchun u ushbu agentliklarning bank yoki uning amaliyotlari to'g'risida so'rovlarini izohlashga va tushuntirishga tayyor bo'lishi kerak.
Muvofiqlik xodimi sifatida muvaffaqiyatga erishish
Professional tashkilotga a'zo bo'ling. Bankning muvofiqligi bo'yicha xodimi sifatida siz ABA yoki AIB kabi tashkilotga a'zo bo'lishingiz mumkin. Ushbu guruhlar tarmoqqa kirish imkoniyatlari, ish joylari haqida ma'lumot, konferentsiyalarga kirish va qo'shimcha mashg'ulotlar bilan shug'ullanishadi.
  • O'zingiz a'zo bo'lgan professional tashkilotlarda faol bo'ling: konferentsiyalarga boring, panellar va tarmoq tadbirlarida ishtirok eting, veb-forumlarga hissa qo'shing va hk.
Muvofiqlik xodimi sifatida muvaffaqiyatga erishish
Sertifikatsiyani olib boring. Bank muvofiqligi bo'yicha sertifikatlangan xodimlar har uch yilda bir marta 60 soatlik muvofiqlik bilan bog'liq o'quv kurslarini o'tqazib, ma'lumotlarini yangilab turish kerak. Potentsial kurslarga ABA, AIB yoki davlat bankirlari assotsiatsiyasi taklif qiladigan kurslar kiradi. Ushbu tashkilotlar shaxsan yoki onlayn tarzda olinishi mumkin bo'lgan uzluksiz ta'lim kurslarining so'nggi ro'yxatlarini, shuningdek tegishli to'lovlar to'g'risidagi ma'lumotlarni o'z ichiga oladi. Odatda kurslar quyidagi nomlarga ega: [24] [25]
  • "Kredit kartalar to'g'risidagi nizom"
  • "Adolatli kredit hisoboti to'g'risidagi qonun"
  • "To'fondan sug'urtalashning milliy qoidalari"
  • "Raqamli moslik"
  • "Maxfiylik / ma'lumot almashish"
  • "Adolatsiz, aldamchi yoki xo'rlovchi xatti-harakatlar yoki harakatlar (UDAAP)"
Muvofiqlik xodimi sifatida muvaffaqiyatga erishish
Ilmiy daraja yoki qo'shimcha tayyorgarlikni ko'rib chiqing. Bank talablariga binoan ishlash uchun yagona daraja bakalavr bo'lsa-da, ushbu sohada ba'zi mutaxassislar yuqori darajaga yoki kurs ishlariga murojaat qilishadi. Qo'shimcha ta'lim sizni yanada raqobatdosh ish nomzodiga aylantirishi, yuqori lavozimlarga kirish uchun imkoniyatlar ochishi yoki bank va moliya sohasidagi bilimingizni chuqurlashtirishi mumkin. Bank muvofiqligi bo'yicha mutaxassislar talab qiladigan umumiy ilmiy darajalarga quyidagilar kiradi: [26]
  • Ish axloqi
  • Muvofiqlik
  • Etakchilik
  • Miqdoriy usullar
  • Moliyaviy menejment
  • Marketingni boshqarish
  • Kadrlar bo'limi
  • Qonun
  • Biznes boshqaruv
12 ta savdodan keyin muvofiqlik bo'yicha xodimi bo'lish uchun qancha yil berishim kerak?
Muvofiqlik xodimi bo'lish uchun olti yoki etti yil kerak bo'ladi; Agar siz qonunni o'rgangan bo'lsangiz, bu sizga ham yordam beradi.
Bank nazorati xodimlarining maoshlari o'rtacha 74000 - 85000 AQSh dollari atrofida. [27] [28]
permanentrevolution-journal.org © 2020