Qanday qilib moliyaviy rejalashtiruvchi bo'lish kerak

Moliyaviy rejalashtirish jismoniy shaxslar va korxonalarga moliyaviy maqsadlariga erishishda yordam beradi. Agar siz odamlarga yordam berishni xohlasangiz va moliyaviy muammolarni ko'rib chiqsangiz, bu juda yaxshi martaba. Moliyaviy rejalashtirish bo'yicha mutaxassis bo'lish uchun tegishli ta'lim va ma'lumotlarga ega bo'ling, so'ngra tegishli ish tajribasini qidirib toping. Vaziyatga qarab, siz sertifikatlashni xohlashingiz mumkin.

To'g'ri o'qitish

To'g'ri o'qitish
Tegishli bakalavr darajasini olish. Sizga moliyaviy rejalashtirish bo'yicha bakalavr darajasi kerak emas. Biroq, siz biznes yoki moliya bilan bog'liq sohada o'qishingiz kerak. Ko'pgina moliyaviy rejalashtiruvchilar quyidagi sohalarda ilmiy darajaga ega bo'lishadi: [1]
  • Buxgalteriya hisobi
  • Biznes
  • Informatika
  • Moliya
  • Marketing
  • Matematik
To'g'ri o'qitish
Omma oldida nutq so'zlang. Moliyaviy rejalashtiruvchilarga fikrlarni og'zaki ravishda etkazish tajribasi kerak. Eng yaxshi amaliyot kollejda o'qiyotganda kichik va katta guruhlarga chiqish. [2] Siz xohlagan mavzu bo'yicha ma'ruzalar qilishingiz mumkin. Muhimi, notanish odamlar bilan bemalol suhbatlashish.
  • Har doim savollarga javob berishni mashq qiling. Oyoqlaringizda qanday qilib o'ylashni o'rganish uchun mashq qilish kerak.
To'g'ri o'qitish
Yozish mahoratingizni oshiring. Moliyaviy rejalashtiruvchilar ham yozma ravishda yaxshi muloqot qilishlari kerak. Kollejda o'qiyotganda yozishni jadallashtirish kurslarini o'ting va kampus gazetasiga ko'ngilli sifatida qatnashing. Qanday qilib aniqlik va aniqlik bilan yozishni o'rganing. [3]
To'g'ri o'qitish
Tinglash qobiliyatingizni oshiring. Muvaffaqiyatli moliyaviy rejalashtirish mijozlar xohlagan narsani tinglash imkoniyatiga ega bo'lishi kerak. [4] Kollejda siz inqirozli ishonch telefonida ishlash orqali tinglash qobiliyatingizni yaxshilashingiz mumkin. Siz yordamga muhtoj odamlarni qanday tinglashni o'rganasiz va chuqur savollarni berish qobiliyatini aniqlaysiz.
To'g'ri o'qitish
Kichik biznesda ishlash. Kichik biznes tajribasi, agar oxir-oqibat o'z firmani ochishni istasangiz foydali bo'ladi. Qaysi biznes bilan shug'ullanishingiz muhim emas. Ammo barchangizni bering va xo'jayin bilan iloji boricha yaqinroq ishlashga harakat qiling. Siz kelajakda sizga yaxshi xizmat qiladigan biznes yuritish usullarini o'zlashtirasiz. [5]
  • Kollejda siz yozda yoki yil davomida yarim vaqtda ishlashingiz mumkin. O'zingiz yoqtirgan narsani tanlang - bu moliya bilan bog'liq bo'lishi shart emas.

Ish tajribasini to'plash

Ish tajribasini to'plash
Maktabda stajirovkani toping. Sizni ish uchun jozibali nomzod bo'lish uchun sizga tajribali, tajribali mutaxassis kerak bo'ladi va siz ushbu tajribani stajirovkada olishingiz mumkin. Imkoniyatlarni faqat pulli moliyaviy rejalashtirish firmalaridan qidiring. O'z mintaqangizdagi pullik firmalar ro'yxatini tuzing va ro'yxatdagi har bir firma bilan bog'laning. Muqova xati va rezyumeni nusxasini yuboring.
  • Boshqa moliyaviy rejalashtirish kompaniyalari qimmatli qog'ozlar yoki o'zaro fondlar kabi mahsulotlarni sotadilar. Bunday ishda hech qanday yomon narsa yo'q. Biroq, ushbu firmalarda o'tkazilgan amaliyotlarning aksariyati haqiqatan ham ulug'vor savdo ishidir. Siz kun bo'yi telefonda bo'lasiz, moliyaviy rejalashtirish haqida ozgina ma'lumotga ega bo'lgan holda mahsulotni xaridorlarga sotishga harakat qilasiz.
  • Agar pullik firmalar topishda muammolarga duch kelsangiz, NAPFA va moliyaviy rejalashtirish uyushmalarining veb-saytlarini tekshiring.
Ish tajribasini to'plash
Soliq tayyorlovchi sifatida boshlashni ko'rib chiqing. Investitsiyalarni rejalashtiruvchilar soliq qonunchiligiga oid yangiliklardan xabardor bo'lishi kerak, shuning uchun soliq tayyorlovchisi sifatida bir necha yilni olish katta afzallik bo'lishi mumkin. H&R Block yoki boshqa kompaniyaga to'xtab, soliq tekshiruvidan o'ting. [6]
  • Ishlayotganingizda, munosabatlarni shakllantirishga e'tibor qarating. Soliq tayyorlovchi sifatida ishlayotganingizda moliyaviy rejalashtirish xizmatlarini sotolmaysiz. Biroq, ketgandan so'ng, siz ushbu munosabatlarni qayta tiklab, mijozlaringizga moliyaviy rejalashtirish xizmatlarini taklif qilishingiz mumkin.
Ish tajribasini to'plash
Moliyaviy rejalashtirish uyushmasiga (FPA) qo'shiling. Sizning moliyaviy rejalashtirish bo'yicha birinchi ishingizni topish uchun siz tarmoqqa ulanishingiz kerak bo'lishi mumkin. Mahalliy FPAga qo'shilib, tadbirlarda qatnashib, hozirgi amaliyotchilar bilan tanishing. O'zingizni tanishtiring va har doim ish izlayotganingizni ta'kidlang. [7] FPA da siz kirishingiz mumkin bo'lgan ish taxtasi mavjud.
Ish tajribasini to'plash
Kirish darajasida ish qidirish. Agar siz stajirovkada ishlagan bo'lsangiz, kollejni tugatganingizdan keyin firmaning kimnidir yollayotganini tekshirib ko'ring. Agar yo'q bo'lsa, siz kollejingiz yoki universitetingizdagi ish taxtalarini tekshirishingiz kerak. Shuningdek, rezyumeni har qanday investitsiya kompaniyasiga yuborishingiz va ular yollashini so'rashingiz mumkin.
  • Ba'zi firmalar bir yilgacha davom etadigan o'quv dasturlarini ishlab chiqdilar. Shu vaqt ichida siz ishlaysiz va shu bilan birga sertifikatlaringizni o'rganasiz.
  • Kichik firmalar sizni hovuzga tashlab, suzishingizni kutishlari mumkin. Biroq, siz mijozlar uchun tajribali rejalashtirishni olasiz, bu bebaho.
Ish tajribasini to'plash
O'z biznesingizni boshlang. Ba'zi paytlarda ko'plab moliyaviy rejalashtiruvchilar o'zlarining firmalarini boshlashadi. O'zingizning moliyaviy rejalashtirish firmani boshlash juda ko'p ish, lekin siz o'zingizning biznesingizni ko'proq nazorat qila olasiz. Siz mustaqil ravishda ish boshlaganingizda, sizga maslahat beradigan advokat yoki sertifikatlangan davlat hisobchisi bilan hamkorlik qilishga harakat qiling. [8]
  • Xatolar va kamchiliklarni sug'urta qilish xarajatlarini o'rganing, bu sizni noto'g'ri ishlardan himoya qiladi. Ehtimol, hozirgi ish beruvchingiz bu haqni to'layapti, lekin siz o'zingizning xo'jayiningiz bo'lganingizda, mukofotlarni to'lash uchun javobgar bo'lasiz.

Sertifikatlash

Sertifikatlash
Mavjud sertifikatlarni aniqlang. Moliyaviy rejalashtiruvchilar turli xil sertifikatlarga ega bo'lishi mumkin. Siz bajargan ishingizga qarab, ba'zilari talab qilinadi, boshqalari esa ixtiyoriy. AQShda umumiy sertifikatlash quyidagilarni o'z ichiga oladi.
  • Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi (CFP). Ushbu hisob ma'lumotlari moliyaviy rejalashtiruvchi sifatida ishlash uchun talab qilinmaydi. Biroq, bu omma oldida sizning ishonchingizni oshiradi va martaba zinapoyasida ko'tarilishingizga yordam beradi.
  • 66-raqamli litsenziya. Ba'zi moliyaviy rejalashtiruvchilar o'zaro rejalashtirishning bir qismi sifatida o'zaro fondlarni va boshqa qimmatli qog'ozlarni sotadilar. Agar shunday bo'lsa, sizga ushbu litsenziya kerak. [9] X tadqiqot manbai
  • Ro'yxatdan o'tgan investitsiyalar bo'yicha maslahatchi (tstkt). Tstkt - bu kimga qimmatli qog'ozlarni investitsiyalash to'g'risida maslahat bergani uchun to'lanadigan kishi. Agar siz moliyaviy rejalashtirish bo'yicha umumiy maslahat beradigan bo'lsangiz, tstkt sifatida ro'yxatdan o'tishingiz shart emas.
Sertifikatlash
CFP bo'lish uchun zarur ish tajribasini oling. CFP talablariga muvofiq bo'lish uchun sizga kamida uch-besh yillik to'la vaqtli moliyaviy rejalashtirish tajribasi kerak bo'ladi. [10] Agar siz etarlicha ish tajribasiga ega bo'lishingizdan oldin imtihon topshirsangiz, CFP sifatida o'zingizni tutishingizdan oldin kutishingiz kerak.
Sertifikatlash
CFP dasturini yakunlang. Deyarli 300 ta kollej va universitetlar moliyaviy rejalashtirish bo'yicha dasturlarni taklif qilishadi. Ushbu dasturlarning barchasi bir xil materialni qamrab oladi, ammo muddati va etkazib berish usulida farq qiladi. Masalan, ba'zi dasturlar onlayn kurslardan iborat, boshqalari esa to'liq universitet darajalariga ega. CFP kengashi veb-saytida dasturlarni qidirib toping: http://www.cfp.net/become-a-cfp-professional/find-an-education-program .
Sertifikatlash
CFP imtihonidan o'ting. CFP imtihoni etti soat davom etadi va bir nechta tanlov savollaridan iborat. U investitsiyalar, sug'urta, soliq, pensiya va mulkni rejalashtirishni o'z ichiga oladi. Imtihon yiliga uch marta taklif qilinadi va imtihon topshiruvchilarning atigi 50 foizi qatnashadi. [11]
  • Imtihon juda qiyin bo'lgani uchun, imkon qadar ko'proq tayyorgarlik ko'rishingiz kerak. Sizga barcha materiallarni o'rganishga yordam beradigan ko'rib chiqish kursiga yozilish orqali foyda keltirishi mumkin.
Sertifikatlash
CFP uchun doimiy ta'lim oling. Sizning CFP ma'lumotingizni saqlash uchun har ikki yilda 30 soat uzluksiz ta'lim olish kerak. Sizning mashg'ulotlaringiz quyidagi yo'nalishlarda bo'lishi kerak. [12]
  • Investitsiyalarni boshqarish
  • Sug'urta
  • Xodimlarga beriladigan nafaqa
  • Soliqni rejalashtirish
  • Pensiyani rejalashtirish
  • Ko'chmas mulkni rejalashtirish
Sertifikatlash
Series 66 litsenziyasini oling. AQShda ushbu litsenziya sizni investitsiyalar bo'yicha maslahatchi vakili sifatida tanlaydi. Siz ketma-ket ketma-ket 66 ta imtihonni va FINRA Series 7 imtihonini topshirishingiz kerak. 66-seriyali imtihon - bu moliyaviy hisobot, tavakkalchilik, mijozning investitsiya strategiyasi va qimmatli qog'ozlarni tartibga solishni o'z ichiga olgan 100 ta savolga berilgan tanlov. [13]
  • FINRA Series 7 imtihoni sizning qimmatli qog'ozlarning umumiy vakili sifatida ishlash uchun zarur bilimlarga ega ekanligingizni tekshiradi. Unda korporativ qimmatli qog'ozlar savdosi, o'zgaruvchan yillik daromad, munitsipal va davlat qimmatli qog'ozlari kabi mavzular yoritilgan. Imtihonda 250 balldan iborat savollar mavjud. [14] X ishonchli moliya sanoatini tartibga solish agentligi vositachilik firmalarini va birja bozorlarini tartibga solishga mas'ul bo'lgan nodavlat tashkilot.
Sertifikatlash
Ro'yxatdan o'tgan investitsiya bo'yicha maslahatchi bo'ling. Siz AQShda qimmatli qog'ozlar to'g'risidagi federal qonunni o'z ichiga olgan 65-seriyali imtihonlardan o'tishingiz kerak bo'ladi. Bu 140 ta tanlov savoliga ega va uch soat davom etadi. Keyinchalik tegishli qimmatli qog'ozlar bo'yicha komissiyada ro'yxatdan o'tishingiz kerak. Agar siz 100 million dollardan ortiq aktivlarni boshqarsangiz, siz Qimmatli qog'ozlar va birja komissiyasida (SEC) ro'yxatdan o'tasiz. Agar siz kamroq boshqaradigan bo'lsangiz, siz davlatning qimmatli qog'ozlar regulyatorida ro'yxatdan o'tasiz. [15]
  • Agar biron-bir investitsiya kompaniyasining investitsiya bo'yicha maslahatchisi sifatida ish yuritadigan bo'lsangiz, siz mulkni boshqarishingizdan qat'iy nazar SECda ro'yxatdan o'tishingiz shart.
Moliyaviy rejalashtirish - bu moliyaviy maslahatchining ma'lum bir turi, ammo brokerlar yoki sug'urta sohasida ishlaydiganlar kabi moliyaviy maslahatchilarning boshqa turlari mavjud. Moliyaviy rejalashtirishni tanlashni tanlashdan oldin barcha imkoniyatlaringizni ko'rib chiqing.
permanentrevolution-journal.org © 2020